18 octubre 2017

Banco Unión: Pari fue delatado por su chofer que cayó tras un mal parqueo



Juan Franz Pari Mamani, el ex gerente de Operaciones de la sucursal del Banco Unión de Batallas, a una hora y media de La Paz, fue delatado por su guardaespaldas y chofer Pablo V. N., reveló una fuente allegada a las investigaciones, que pidió mantener su nombre en el anonimato.

Según la entrevista realizada a este personaje, Pablo se conoció con Pari en el local de diversión Mongo's, situado en la zona de Sopocachi de La Paz, donde trabajaba como guardia de seguridad, y un día al salir pasado de copas, como ya lo había visto otras veces, le pregunto: cuánto ganaba y él respondió 100 bolivianos por noche. Entonces Pari le propuso pagarle 200, para que sea su chofer y su guardaespaldas.

La misión de Pablo era recogerlo a la hora que sea y del lugar que fuere; como el trabajo era arduo, al equipo de seguridad se sumaron Jorge M. P y Jorge H. B., con quienes hacía turno en esta tarea.

El día en que fue capturado Pari (el 26 de septiembre a las 12:00 en la plaza Isabel la Católica cuando hacían un depósito de 20 mil bolivianas para su novia) estaba junto a Luciana Reynaga.

El operativo fue practicado por efectivos de la División de Análisis Criminal e Inteligencia (DACI) y la Fiscalía. Ese día apareció Pablo, quien llegó hasta las oficinas de la FELCC en la calle Sucre de La Paz, en un Mercedes Benz plomo, dejó mal estacionado el coche y, como estaba merodeando, le preguntan el motivo de su presencia y él sin dudar dijo que buscaba a Pari.

Esto llamó la atención de la Policía, por ello determinaron su seguimiento y su posterior captura, tras lo cual confesó todos los movimientos de dinero que hacia su jefe.

En las investigaciones se estableció que Pablo V. N. fungía como chofer y guardaespaldas, pero además realizó al Banco Popular de la China, cuatro depósitos de 30 mil dólares que sumaban un total de 120 mil dólares, que fueron invertidos en la supuesta compra de una maquinaria para edificar paredes de yeso, además de la compra de un vehículo Mazda modelo 2018.

CASUALIDAD

La fuente allegada a la investigación, dijo que existen instrucciones para no hacer declaraciones públicas, pero comentó que Pari aparentemente descubrió por causalidad la forma de obtener dinero.

"Tan poco hay que ser un genio para descubrir eso. Es un tema de un trabajo cotidiano y puedes darte cuenta y no es que tienes que ser un genio de informática ni nada por el estilo. Solamente metes 800 mil bolivianos al cajero y de lo que sobra no hay control. Si le sobraban 200 mil, él ponía a su maletita que lleva, unos 20 mil y lo que entraba en sus bolsillos se lo llevaba", explica.

Pari, en su declaración fiscal, comentó que "era fácil" retirar el dinero de la sucursal y la primera vez fue tentado por 20.000 bolivianos, luego 150 mil y 200 mil de manera continua en diferentes fechas, durante un año más o menos.

Sin embargo, los investigadores sospechan que este modo de sustraer dinero podría haber sido utilizado con anterioridad y posiblemente alguien le contó lo que pasaba y se animó a poner en marcha el sistema.

Y cuando ya tenía dinero, se conoció con Luciana Reynaga (su pareja) y Alexis Calderón, quien se convirtió en su mejor amigo y ambos conocían de sus ilegales negocios.

El 27 de septiembre, el Banco Unión develó que Pari desfalcó Bs 400 mil, monto que posteriormente subió a Bs 37,69 millones, según estableció una auditoria de la propia entidad financiera.

ESOTÉRICO

Pari era muy creyente, esotérico y en una ocasión se conoció con Miguel Ángel Antezana a quien le pidió que le ayudara en sus negocios y al final terminó siendo su amigo y principal socio, a quien le confiesa cómo conseguía el dinero.

Se estableció que el imputado conocía que Pari afectó la cuenta contable del Banco Unión, por lo que legitimó ganancias ilícitas y recibió dinero de los hechos ilícitos con la finalidad de incrementar su empresa.

A cambio de todo este trabajo y como socio le pidió en efectivo 800 mil dólares para montar un estudio de televisión, pero, lo engañó y se habría comprado una casa y un auto. Durante el allanamiento se encontró una caja fuerte de propiedad de Antezana, que no fue abierta y se encuentra en calidad de custodia en el laboratorio de la FELCC.

Pablo V. N. el guardaespaldas y chofer, sin quererlo, fue el nexo para que se conociera Juan Carlos Gott que luego se hizo socio del Rent a Car.

Antes de esta amistad le ayudó a alquilar un vehículo Lexus de lujo que fue utilizado por su matrimonio con Carolina J. L. con quien tiene dos pequeños. Posteriormente, compró este coche en 90 mil dólares aproximadamente, primero dio un adelanto de 32 mil dólares.

Según información oficial, la Fiscalía sustenta la autoría de los delitos de favorecimiento al enriquecimiento ilícito, receptación proveniente en delitos de corrupción y legitimación de ganancias ilícitas en los que incurrieron la esposa de Pari, Carolina J. L., y sus socios y amigos Miguel Antezana., Jorge M. P., Nelson Q. M., Eduardo P. V., Pablo V. N., Jorge H. B., Rommel P. Q., además de su hermano José P. M, que por ahora están bajo estricta investigación.

Asoban desconoce casos de desfalco en sistema financiero

El secretario ejecutivo de la Asociación de Bancos Privados de Bolivia (Asoban), Nelson Villalobos, afirmó este martes que desconoce que haya al menos siete casos similares al desfalco ocurrido en el Banco Unión.

El ministro de Gobierno, Carlos Romero, aseveró el lunes que se produjeron siete casos con las mismas características que el desfalco al Banco Unión, pero no proporcionó detalles.

“No tengo información sobre ese tema, desconozco en absoluto (el ministro) debe tener alguna fuente de información para afirmar eso, pero yo desconozco, sobre este tema Asoban no tiene información”, remarcó el representante de los banqueros.

RETIROS FRECUENTES

El Ministerio Público detectó un millonario desfalco en las cuentas del estatal Banco Unión. Un exfuncionario cada semana retiraba entre 80.000 y 100 mil bolivianos desde diciembre de 2016 hasta agosto de 2017, y en ese lapso logró extraer al menos 37,6 millones de bolivianos.

Para el ministro de Economía, Mario Guillén, “no es raro” que pasen ese tipo de delitos en el sistema financiero. Dijo que en el caso del Banco Unión trascendió más por ser un banco estatal y existir un componente político.

BANCO PÚBLICO

“En muchas entidades ha pasado, y no sólo a nivel nacional, sino a nivel internacional, por eso la diferencia entre todos esos transcendidos y lo que ha pasado en el Banco Unión es que por el tema que es un banco público, un tema incluso hasta político, ha trascendido más allá de lo que transcienden los otros problemas que a veces tampoco los hacen público”, manifestó.

Lo que ocurre cuando pasa este tipo de casos en los bancos, dijo, “es generar la detención de los culpables, remitir a la Policía e iniciar los procesos, y eso no trasciende al público como en el Banco Unión, es muy probable que haya más de estos casos”.

Desfalco a banco estatal Economía, ASFI y UIF deberán informar sobre fraude bancario

El ministro de Economía, Mario Guillén; la directora de la Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero (ASFI), Lenny Valdivia; y el director de la Unidad de Investigación Financiera (UIF), Alejandro Taboada, deberán presentarse el 26 del mes en curso ante la comisión de Planificación de la Cámara de Diputados para informar sobre el desfalco millonario al Banco Unión.

“Desde las 09.00 horas del jueves 26 de octubre estaremos escuchando las explicaciones del ministro de Economía, de la directora de la ASFI y de la máxima autoridad de la UIF”, informó ayer el diputado del Movimiento al Socialismo (MAS), Javier Zabaleta.

Esta petición de informe oral fue solicitado por el diputado opositor Wilson Santamaría, tras el desfalco millonario que se registró en la referida entidad bancaria; el daño económico asciende a los Bs 37.6 millones.

MEDIDAS

Zabaleta manifestó que son 36 preguntas que deberán responder las cabezas del sector, con relación a las medidas de seguridad, control y fiscalización externo que se realizaban en estas instancias.

“La idea es establecer qué mecanismos existían desde la ASFI y desde el propio banco para hacer sistemas de supervisión, fiscalización, arqueo y también los mecanismos de seguridad que deberían haber tenido y qué acciones se han tomado después del desfalco”, explicó.

INFORMES

El pasado lunes, en conferencia de prensa, el titular de Economía, Mario Guillén, confirmó su asistencia ante la comisión para brindar mayores detalles sobre este caso. Admitió que existe la necesidad de mejorar los controles de fiscalización y los sistemas de seguridad, para evitar futuro hechos similares.

Por otra parte, la directora de la ASFI, Lenny Valdivia, presentó informes del caso en dos oportunidades. Señaló como responsables a los altos ejecutivos de la entidad financiera, por incurrir en omisiones en el control de los recursos bajo su custodia.

El diputado de Unidad Demócrata, Amílcar Barral, y otros parlamentarios exigieron la destitución de Valdivia, además de la gerente general del Banco Unión, Marcia Villarroel.

A esta solicitud también se suma la petición de interpelación al Ministro de Economía de la senadora de oposición Carmen Eva Gonzales. Frente a esta situación, el presidente de la Cámara de Senadores, José Alberto Gonzales, manifestó que ha remitido a la presidencia de la Asamblea Legislativa para que defina hora y fecha de la realización de estos actos camarales.

´Fiscal: Se redujo investigadores en caso Banco Unión para evitar filtraciones

El fiscal general del Estado, Ramiro Guerrero, explicó este miércoles que el Ministerio Público decidió reducir el número de investigadores policiales en el caso del desfalco al Banco Unión, para evitar que se filtre información.

"La información que se hace extrañamente se filtra. Nosotros también tenemos que tomar las previsiones, por eso hemos reducido el número de investigadores", dijo la máxima autoridad del Ministerio Público.

La declaración de Guerrero surge después de que el mayor Miguel Ocampo, jefe de unidad anticorrupción de la FELCC, calificó de extraña la decisión de la Fiscalía de designar a un solo investigador policial para este caso, tomando en cuenta la carga de trabajo que implica.

El mayor Ocampo informó que la Policía está ofreciendo a la Fiscalía un equipo multidisciplinario de investigadores para acelerar las investigaciones, puesto que a tres semanas de conocerse el caso todos los allanamientos que se hacen tienen resultados negativos.

El fiscal general dijo que se está evaluando incluir a más investigadores, pero "hay algunas cosas que se filtran". Agregó que la Fiscalía dirige las investigaciones y la Policía debe seguir sus lineamientos.

En este caso, se investiga el desfalco de más de 37 millones de bolivianos por parte del exfuncionario del Banco Unión, Juan Franz Pari, quien cumple detención preventiva en la cárcel de Chonchocoro.

Caen personas que ofertaban facturas en Facebook



Un operativo coordinado entre personal de la División contra Delitos Económicos y Financieros de la FELCC de La Paz y del SIN posibilitó la aprehensión de dos hombres que vendían facturas ofertándolas en Facebook.

El lunes en la noche, los policías y el personal del Servicio de Impuestos Nacionales (SIN) aprehendieron en un inmueble a Damián N. H. (30) al comprobarse que era el encargado de vender las facturas, luego de las pesquisas se detuvo a Jhonny Q., quien hace varios meses habilitó una cuenta en Facebook para captar clientes y ofrecer las facturas.

“Las dos personas están en manos del Ministerio Público, mientras nosotros estamos desarrollando otros operativos para ver el origen de las facturas, sin embargo nos percatamos de que varias son originales”, señaló el capitán Freddy Vargas, jefe de la división policial.
Jhonny Q. (29) fotografiaba las facturas, las cuales tenían diferentes montos, les ponía precio y su cómplice era el que realizaba las transacciones.

Los montos de las facturas varían porque hay un registro de una de Bs 5.000, que fue vendida en Bs 300. “Incluso vendieron otras de Bs 20.000 y Bs 30.000. Ambos serán imputados por el delito de falsedad material”, detalló la autoridad policial.

Desfalco: Banco Unión recuperó al menos 10 millones de bolivianos



El abogado del Banco Unión, Aldo Burgos, confirmó ayer que ya se recuperaron al menos Bs 10 millones de los 36,7 que fueron desfalcados del Banco Unión por el exjefe de operaciones de la agencia de Batallas, Juan P. M.

El jurista informó que policías y fiscales allanaron y recuperaron un inmueble cuyo valor es de Bs 500 mil, además de 14 vehículos de lujo, entre otros. “La estrategia del Banco Unión es recuperar los Bs 36,7 millones y hacer todas las acciones en procura de recobrar la totalidad del dinero”, afirmó.

El ministro de Economía y Finanzas, Mario Guillén, manifestó que el Banco Unión tiene un seguro cuya cobertura es de $us 10 millones.
“Prevemos que no debería haber problema en que el seguro cumpla, por ello recuperaremos el dinero desfalcado. El proceso no es rápido, se hace la denuncia, el seguro estudia el caso y se ven las causas y tras el estudio se observa la procedencia o no del reclamo”, aseguró.

Petición de informe oral
Luego de la petición de informe oral por parte del diputado de Unidad Nacional Wilson Santamaría, el presidente de la Comisión de Planificación, Política Económica y Finanzas de la Cámara Baja, Javier Zavaleta, dijo que está prevista, para el jueves 26 de octubre, la presencia del ministro de Economía y Finanzas, Mario Guillén, de la directora de la Autoridad de Supervisión y Fiscalización del Sistema Financiero (ASFI), Lenny Valdivia, y de la máxima autoridad de la Unidad de Investigaciones Financieras (UIF) para responder tres cuestionarios similares sobre el desfalco.

“La idea que hemos visto en las 36 preguntas es establecer qué mecanismos existían desde la ASFI y desde el Banco Unión para hacer sistemas de supervisión, de fiscalización de recuento y mecanismos de seguridad que deberían haber tenido y por otra parte las acciones que toman luego del desfalco, como la modificación de sistemas o métodos de seguridad, entre otros”, dijo.

Sobre esta petición, el ministro Guillén confirmó que se presentará ante la Asamblea Legislativa Plurinacional (ALP) para explicar que se trató de un hecho delictivo que debe ser conocido.

“Por ello hay que empezar a mejorar los sistemas y los controles en la medida que se identifican estos ilícitos. No tengo problema en asistir donde me convoquen”, manifestó.

La banca sujeta a riesgos
Guillén reiteró que la banca en general, en su accionar, está sujeta a delitos cometidos por los propios funcionarios, ya que conociendo el sistema pueden ocasionar este tipo de daños.

“Este hecho evadió controles internos, como la seguridad y las cámaras, así también externos como las auditorías. Hay un control de la ASFI que ha sido evadido. Fue cometido por una persona que ha estudiado todo el procedimiento”, argumentó.

Reiteró que los bancos están expuestos a estos riesgos por lo que contratan un seguro que les permite minimizar las pérdidas. “Mientras exista la mano humana y la tentación del hombre por tocar este dinero, siempre habrá riesgo de que una persona desvíe su inteligencia a fines delictivos”, agregó.

El secretario ejecutivo de la Asociación Nacional de Bancos (Asoban), Nelson Villalobos, aseguró desconocer si es que se habrían registrado hechos similares en otras entidades bancarias (desfalcos), como lo señaló el ministro Guillén.

Inversión pública boliviana es la más alta con relación al PIB



Bolivia tiene la inversión pública más alta entre los países de Sudamérica respecto al Producto Interno Bruto (PIB), informó ayer el ministro de Economía y Finanzas Públicas, Mario Guillén, en el marco de su Rendición Pública de Cuentas.

“Si nosotros nos comparamos con otros países en función del PIB, seguimos siendo el primer país en inversión pública. El 14,9% de nuestro PIB significa estos 6.189 millones de dólares”, destacó Guillén.

Añadió que el nuevo Modelo Económico Social Comunitario y Productivo prioriza la inversión pública y el mercado interno como principales fuentes del crecimiento económico.

Los datos del Ministerio de Economía revelan que Ecuador se ubica en segundo lugar de inversión pública, con 10,2%, seguido por Colombia, con 6,3%, y Paraguay, con 5,1%, entre los principales niveles de inversión.

Contrariamente, Brasil está en último lugar, con 1,4%, y Chile con 2,6%.

Reconocimientos
Guillén señaló que los organismos internacionales destacaron la mejora de la economía boliviana y la posicionan como la de mayor crecimiento en la región.

En ese marco, el Ministro proyectó que el PIB crecerá por encima del 4% este año, a pesar del ambiente adverso internacional.

En cuanto a la inflación anual, el Gobierno redujo sus proyecciones de 5% a 3,5% hasta diciembre de 2017.

Vice’: La banca creció 7 veces más que la economía nacional



El actual sistema bancario boliviano es el más grande y sólido de toda la historia económica del país, afirmó anoche el vicepresidente Álvaro García Linera.

La reflexión se realizó durante la conmemoración de los 60 años de creación de la Asociación de Bancos Privados de Bolivia (Asoban), evento que se desarrolló en la zona Sur de la ciudad de La Paz.

“Tenemos una banca muy sólida que ha crecido siete veces más que la economía boliviana, y estos resultados se deben a que hubo una bancarización de la sociedad boliviana”, manifestó García Linera.

“Hoy existen cerca de diez millones de cuentas bancarias —añadió—. La gente confía en su banca, que ahora ha llegado a lugares que antes estaban desvinculados del sistema financiero”.

Dijo que los bolivianos deben sentirse orgullosos de los resultados económicos del país porque creció de $us 9 mil millones a $us 34 mil millones.

Sin embargo puntualizó que la banca privada superó este crecimiento, ya que aumentó los ahorros de los bolivianos de $us 3.500 millones (cifra registrada en 2005) a $us 25 mil millones, esto pese a la crisis económica internacional que se originó por la caída del precio del petróleo.

“Son cerca de 50 mil millones de dólares que tiene el país, entre los ahorros de los trabajadores en la AFP, las reservas internacionales y el dinero de la banca privada, más que su PIB, que es de 36 mil millones de dólares. Éste es nuestro mejor colchón contra los efectos de los shocks externos a nuestra economía”, puntualizó citado por la Vicepresidencia.

Video Ya se recuperaron 10 Millones de Bs, del desfalco del Banco Union y NO HAY BRUJO

17 octubre 2017

Video 60 Aniverario de ASOBAN

Analistas sobre Banco Unión Autoridades aún no han realizado investigación seria


ARMANDO ÁLVAREZ, ANALISTA FINANCIERO.

El analista financiero Armando Álvarez dijo que en el desfalco de Banco Unión, fallaron los sistemas de control interno, aunque deslindó responsabilidad del ente regulador, en razón a que no tiene control directo de las operaciones de los bancos.

El director de Maestrías para el Desarrollo, Gonzalo Chávez indicó, por su parte, que las autoridades hasta el momento no han dispuesto una investigación seria para determinar las causas del fraude y dijo que el Gobierno -como nos tiene acostumbrados, sostuvo- ha minimizado el hecho incurriendo en explicaciones esotéricas que la opinión pública rechazó.

Álvarez y Chávez participaron la noche del domingo pasado en el programa Pentágono de Cadena “A” .

SUBASTA

En medios privados se comentó ayer que la subasta de acciones de la entidad financiera estatal se realizó en una coyuntura adversa para la institución pública, debido al desfalco de más de Bs 37 millones de que fue objeto, aparentemente, por uno de sus funcionarios. El caso habría quebrado la confianza del público en el sistema financiero nacional, según comentó la semana pasada el experto en materia financiera, Jaime Dunn.

Banco Unión S.A. De 176.311 acciones se subastaron 4.973

La Agencia de Bolsa BNB Valores informó que en la subasta de acciones de Banco Unión realizada ayer se transaron 4.973 títulos. Los mencionados títulos equivalen a 0.11 por ciento de 176.311 acciones correspondientes a los títulos ordinarios y nominativos de la mencionada entidad financiera estatal, precisó la citada Agencia de Bolsa, mediante un reporte difundido a los medios de comunicación.

MARTILLLEO

El martilleo de acciones se llevó a cabo la Bolsa Boliviana de Valores S.A. ayer al promediar el mediodía en sus oficinas de la calle Montevideo de la capital.

La agencia de Bolsa señaló que el paquete de esas acciones representa el 0.11% del capital del Banco. Cada acción se vendió a un precio base de Bs 12,63, y el total de la transacción alcanzó a Bs 62.808,99.

De haberse concretado la venta del total de las acciones ofertadas y con el referido precio base, la cifra hubiera alcanzado a Bs 2.226.807,93, pero solo llegó a la cifra anteriormente señalada.

El agente de bolsa que adquirió acciones del Banco Unión fue Valores Unión, que es el brazo bursátil de la misma entidad emisora.

Video Como pudieron robarle tanto dinero al Banco Union dos economistas intentan explicarlo

Reglamento modificado prohíbe cobros por certificados en servicios financieros



Ahora, el Reglamento de Protección del Consumidor de Servicios Financieros modificado establece que las entidades de intermediación financiera reguladas deben “extender de forma gratuita la constancia de pago de la operación crediticia, así como la certificación de cancelación de obligaciones en el plazo de tres días hábiles, contados a partir del día de la cancelación”.

Gracias a la modificación del inciso T del artículo 1° “Obligaciones” del Reglamento de Protección del Consumidor de Servicios Financieros, ya no habrá más cobros a los clientes por certificación de cancelación de obligación crediticia, transacción u operación financiera que, además, deberá ser franqueada en un plazo máximo de tres días.

Otro cambio, en el inciso Z del mismo artículo, señala que se tiene derecho a la extensión gratuita y, dentro del tercer día, a la “liquidación veraz y precisa de saldo insoluto” del crédito o de cualquier otro importe pendiente de pago, incluidos intereses corrientes, penales comisiones y cargos autorizados.

Desde el 4 de octubre pasado

La Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero (ASFI) presentó el pasado 4 de octubre la Resolución 1163/2017, que pone en vigencia las Modificaciones del Reglamento de Protección del Consumidor de Servicios Financieros, contenido en el Capítulo I. Título I, Libro 4° de la Recopilación de Normas para Servicios Financieros, disponible en la página web de la ASFI, explica a CAPITALES la abogada Vivian Angela Rocha, jefa de Agencia Fija del buró de información INFOCENTER S.A.

“Este documento de consulta es de aplicación obligatoria para las entidades de intermediación financiera reguladas: bancos del Estado, bancos múltiples, bancos Pyme, cooperativas de ahorro y crédito abiertas, instituciones financieras de desarrollo y entidades financieras de vivienda, así como para empresas de servicios financieros complementarios: entre las que se encuentran los burós de información como INFOCENTER S.A., que opera en Sucre desde 2003”, detalla Rocha.

Reportes crediticios gratuitos

Los titulares o consumidores financieros pueden acudir a INFOCENTER, ubicado en el segundo piso de las instalaciones de la CAINCO, en la calle España entre Calvo y San Alberto, para obtener gratuitamente sus reportes crediticios impresos. Estos contienen información actualizada sobre deudas directas e indirectas con el sistema financiero nacional de los últimos sesenta meses, antecedentes judiciales y obligaciones de carácter económico comercial de diferentes fuentes legítimas y fidedignas públicas y privadas.

Entonces, “si están interesados en conocer su nivel de endeudamiento, capacidad de pago y calificación de riesgo crediticio, solo deben apersonarse al buró con una fotocopia de cédula de identidad y recibir en minutos su reporte, más educación financiera que absuelva sus dudas sobre el contenido del reporte entregado y la vigencia de derechos como consumidores”, invita la experta.

Antes de la modificación

Antes, era usual que las entidades financieras realicen cobros por la certificación de “No Deuda” o certificación de “Cumplimiento de Pago de Créditos Obtenidos”.

Con la normativa vigente, esos cobros no están más permitidos por la ASFI.

También el consumidor financiero tiene otros derechos señalados en el artículo 74 de la Ley 393 de Servicios Financieros, coherentes con la Ley 453 General de Derechos de las Usuarias y los Usuarios de las Consumidoras y los Consumidores, del 4 de diciembre de 2013, que en los incisos B y G del parágrafo I, del artículo 34, señala la siguiente obligación de las entidades financieras frente a los usuarios o clientes (…):

“…facilitar en cualquier momento y de manera gratuita el acceso a toda información sobre movimientos bancarios, financieros o de crédito, estados de cuenta y comprobantes de pago que la usuaria, el usuario o cliente efectuó durante la vigencia de su relación comercial”.

Deberes de las entidades financieras con los consumidores

El Reglamento de Protección del Consumidor de Servicios Financieros, inserto en la Recopilación de Normas para Servicios Financieros desde el 4 de febrero de 2010, modificado el 19 de agosto el 2016 y, últimamente, el 4 de octubre de 2017, tiene vigentes 26 obligaciones enunciativas, más no limitativas, de las entidades financieras para con los consumidores financieros.

De esas obligaciones, Vivian Rocha, jefa de Agencia Fija del buró de información INFOCENTER S.A., comenta a CAPITALES que solo se refiere a las más usuales en los procesos de consulta, reclamos e interés de los titulares:

• Facilitar a los consumidores financieros educación financiera, para coadyuvar y promover la toma de decisiones de manera adecuada.

• Abstenerse de hacer cobros no permitidos e informados previamente, o no pactados expresamente con los consumidores financieros.

• Brindar atención eficaz y oportuna a los adultos mayores, personas con discapacidad, mujeres en gestación, personas con bebés y niños hasta edad parvularia.

• Responder oportunamente y en plazos previstos a consultas y reclamos formulados por los consumidores financieros.

• Informar por escrito al solicitante de un crédito los motivos por los cuales se le está negando el mismo.

• Extender de forma gratuita la constancia de pago de la operación, así como la certificación de cancelación de obligaciones en el plazo de tres días hábiles, contados a partir del día de la cancelación.

• Extender de forma gratuita, a solicitud del deudor y dentro del plazo de tres días hábiles, la liquidación veraz y precisa del saldo insoluto del crédito, así como cualquier otro importe pendiente de pago, incluidos intereses corrientes penales, comisiones y cargos autorizados.

Ejemplo de un caso común

Vivian Rocha, jefa de Agencia Fija del buró de información INFOCENTER S.A., entrevistada por CAPITALES, pone como ejemplo un caso común, para entender mejor:

El cliente de una entidad financiera extravió la boleta de la última cuota que pagó por un préstamo. Con el tiempo vuelve a solicitar otro crédito que es observado porque no adjuntó la boleta que dé certeza de su cumplimiento de pago; solo cuenta con su palabra y el pedido de que se ajusten al reporte crediticio de ASFI o un buró. ¿Qué hacer?

Antes de la modificación del reglamento citado, el afectado visitaba la entidad crediticia y pedía constancia del pago total de la deuda. Esa certificación tenía un costo que oscilaba entre 50 y 200 bolivianos, dependiendo de la entidad. Luego tenía que andar con la certificación a cuestas para probar documentalmente que no tenía adeudos a esa fecha.

“Si bien es deber de los oficiales de crédito interpretar correctamente los reportes crediticios y basarse en ellos para evaluar las solicitudes, no falta quien pide información de respaldo para corroborar si su reporte crediticio es fidedigno y si se dejó de reportar, por cumplimiento de obligación y no por algún ‘lapsus maquinae’ que pueda provocar alguna contingencia”, explica Rocha.

En todos los casos, como el ejemplificado, la carga caía siempre sobre el solicitante, de tal manera que la determinación de la ASFI, que sostiene es obligación de la entidad financiera extender de forma gratuita la constancia de pago de la operación crediticia, así como la certificación de cancelación de obligaciones, en el plazo de tres días hábiles, contados a partir del día de dicha cancelación, “es absolutamente acertada al igual que la extensión gratuita de la liquidación veraz y precisa del saldo no pagado del crédito o cualquier otro importe pendiente de pago, incluidos intereses corrientes penales, comisiones y cargos autorizados”.

“Es importante conocer nuestros derechos y obligaciones y siempre hay oportunidad para visitar la página web de la ASFI: www.asfi.gob.bo, a la Recopilación de Normas Para Servicios Financieros y apropiarse de todo el contenido del Reglamento de Protección del Consumidor de Servicios Financieros Capítulo I. Título I. Libro 4°.

Asimismo, es oportuno revisar las otras secciones que se refieren al rol del Punto de Reclamo, Defensoría del Consumidor Financiero, Educación Financiera y otros aspectos por demás útiles e interesantes, exhorta Rocha.


Abogado presentará cesación de la detención de familiares de Pari en desfalco al Banco Unión



(ABI).- El abogado Milton Andrade informó hoy que pedirá a la jueza primero Anticorrupción, Cinthya Delgadillo, la cesación de detención preventiva para familiares de Juan Pari, imputado por el desfalco al Banco Unión de al menos 37,6 millones de bolivianos.

"Refutamos la imputación y vamos a presentar la cesación de la detención preventiva para que se defiendan en libertad", dijo.

El abogado de los familiares de Pari aseguró que sus defendidos están llanos a colaborar en la investigación hasta el esclarecimiento del hecho.

Explicó que el Ministerio Público piensa que los familiares están implicados en el delito por el hecho de haber recibido regalos y objetos de valor.

A su juicio, "los delitos se deben apreciar antes, durante y después del delito, se tiene que analizar la autoría, complicidad y encubrimiento para hacer una imputación responsable y no imputar como si fuera una cacería de brujas".

Seguro del Banco Unión cubre robos de hasta $us 10 millones: Ministerio de Economía

El seguro con el que cuenta el estatal Banco Unión tiene una cobertura por robos de hasta 10 millones de dólares, por lo que se prevé recuperar la totalidad del desfalco registrado en esa entidad, informó hoy el ministro de Economía, Mario Guillén.

"El Banco Unión tiene un seguro, este seguro tiene una cobertura para este tipo de ilícitos de 10 millones de dólares, entonces, nosotros prevemos que no debería haber problema que el seguro cumpla con esto", dijo en conferencia de prensa.

El 10 de octubre, la directora de la Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero, Lenny Valdivia, reportó que el desfalco al Banco Unión ascendió a 37,6 millones de bolivianos.

En ese sentido, el ministro de Economía aseguró que se puede recuperar todo el dinero desfalcado, pero aclaró que esos recursos no pertenecían a los depósitos de la gente en la financiera, sino a las cuentas propias que tiene la institución.

Acusó a los opinadores y políticos de oposición de querer cuestionar el desempeño del Banco Unión para atacar al Gobierno, cuando esa financiera estatal fue la que más creció y ayudó a la gente en los últimos años.

Advirtió que la banca en general, en su accionar, está sujeta a estos riesgo, "de que los propios funcionarios, con el conocimiento del sistema, puedan ocasionar este tipo de delitos".

16 octubre 2017

Video Aumentan las compras por internet en Bolivia

Jóvenes usan el “blockchain” para votación y salud

Los jóvenes cochabambinos, usando la tecnología blockchain (cadena de bloques), desarrollaron sistemas informáticos para realizar una votación electrónica y acceder a fichas médicas de manera segura, confidencial e íntegra de los datos. De esta manera, con la aplicación de esta tecnología estos procesos tienen menos riesgo de un ataque.

Sergio Köller (23) y Sergio Morales (22), de la carrera de ingeniería de sistemas de la Universidad Católica Boliviana “San Pablo” (UCB) regional Cochabamba, desarrollaron estos sistemas dentro de sus proyectos de tesis.

Utilizando la tecnología Blockchain, Köller desarrolló un modelo de votación electrónico y Morales un sistema para la gestión de historias clínicas.

¿Qué es blockchain?

La cadena de bloques o blockchain es una base de datos descentralizada donde las transacciones, acuerdos, contratos y datos digitales se registran de forma segura y verificada, pero esta información no se almacena en un solo lugar, sino que se distribuye a través de cientos o incluso miles de computadoras del mundo. A cada participante u ordenador se le llama nodo.

Esta tecnología es muy conocida en las transacciones de las monedas digitales o criptomonedas, como el Bitcoin.

Sistema de votación

Köller explica que el uso de esta tecnología en el sistema de votación electrónica que él propone puede beneficiar a la democracia, pues hay seguridad en la integridad de los datos, mantiene el anonimato y hay transparencia en la información.

“Entonces, se podría contar con una votación segura e infraudable”, dijo Köller, joven emprendedor que cuenta con dos empresas.

“Lo que yo planteo en mi modelo es integrar aspectos de lo que es una votación tradicional con aspectos del voto electrónico”, señala.

Köller dijo que al igual que el sistema tradicional, cada persona tiene que empadronarse, asistir al recinto, autenticarse en la mesa correspondiente y emitir su voto de manera electrónica en una papeleta virtual.

“Ese voto automáticamente se replica en todas las mesas, por lo cual desde el momento en que se emitió no va a poder ser cambiado nunca”, señala el tesista.

Haciendo relación con el sistema del bitcoin (moneda electrónica), Köller dice que cada voto es una “moneda”, y sólo se emiten las monedas equivalentes al número de votantes.

Asimismo —continúa—, cada candidato cuenta con una “billetera” vacía, y cada ciudadano habilitado con una moneda para realizar una transacción a la “billetera” del candidato de su preferencia. Cada mesa de votación es un nodo y cada computadora tiene una copia de todas las transacciones. Así, cuando se emite un voto la transacción se envía de manera segura a todas las demás mesas, para el registro correspondiente.

Köller explica que se validó el sistema con una votación en la universidad y que el modelo funciona adecuadamente.

Historias clínicas

Por otro lado, Sergio Morales desarrolló un sistema para la gestión de historias clínicas basada en la tecnología blockchain.

Comenta que actualmente hay distintos ataques que ponen en riesgo la integridad de los datos digitales, entre ellos el de las historias clínicas.

“Muchas veces un asegurado necesita hacerse atender en otro departamento al que reside o acudir a servicios externos del Seguro Universitario”, señala Morales. Para ello, “es necesario contar con las historias clínicas completas resguardando la confidencialidad, integridad y disponibilidad de los datos”, añade Morales que trabaja para una empresa internacional, Okkralabs Technology Services Inc.

Explica que con este sistema los médicos podrán tener las historias clínicas completas cuando lo necesiten y asegurar el intercambio confiable de información entre ellos, evitando que sea modificada por centros o personas sin autorización.

Asimismo, señala la implementación en el sistema de contratos inteligentes con los que se puede establecer una relación de dependencia entre transacciones y así prever las anomalías del blockchain.

Con ello se podría asegurar la integridad de los datos del historial clínico de los pacientes.

Yanina Galaburda, docente de la UCB y tutora de estos dos proyectos, explica que con esto se puede ver que la tecnología blockchain tiene muchos beneficios que se pueden aplicar en diferentes áreas en beneficio de la sociedad. Resalta que esta tecnología se está implementando, a nivel mundial, en el área de la banca.

YANINA GALABURDA. DOCENTE UNIVERSIDAD CATÓLICA BOLIVIANA “SAN PABLO”

La tecnología del blockchain tiene muchos beneficios y se puede aplicar a diferentes áreas. Como todas las transacciones están entrelazadas, no hay forma de modificar o atacar a una sin afectar a las otras”

VENTAJAS BLOCKCHAIN

Eficiencia. Ahorro en costos posteriores a las transacciones, lo que hace más eficiente los procesos de reconciliación de la información con contrapartes, auditores y reguladores.

Seguridad. Los registros distribuidos permiten verificar las transacciones y la colaboración en distintos nodos asegura su autenticidad.

Transparencia. Las identidades de los usuarios de blockchain son protegidas criptográficamente, además, el sistema es completamente transparente.

Accesibilidad. Al ser una plataforma pública, permite que cualquier usuario habilitado puede obtener una copia del registro.

13 octubre 2017

Acusan a astrólogo de 'embrujar' a agentes para facilitar el desfalco

El abogado del Banco Unión, Aldo Burgos, en audiencia cautelar acusó al astrologo Miguel Ángel A. S. de "embrujar" al personal ejecutivo de dicha entidad bancaria para que no se percaten del desfalco millonario provocado por el exfuncionario Juan Pari, informó a ANF el abogado de uno de los implicados, Andrés Zúñiga.

El Ministerio Público procesó a Miguel Ángel A. S., un astrólogo que tiene su programa de televisión, por ser socio y vidente de Juan Pari.

Según el argumento del abogado del Banco Unión, el principal acusado y el astrólogo habrían ideado embrujar a los ejecutivos de la entidad para evadir los controles de seguridad interna y así sustraer montos millonarios.



"El abogado del Banco Unión, Aldo Burgos, decía que el astrólogo había hecho uso de su poder sobrenatural, su magia negra para poder embrujar a todos los personeros del Banco, para que no se den cuenta del millonario hurto que se habría generado en el Banco Unión", dijo Zúñiga a ANF.

El abogado mencionó que llamó la atención esa posición poco seria expresada en audiencia, porque pretendió hacer creer que el principal acusado mediante su amigo astrólogo uso ese "poder sobrenatural" para evadir los controles y sacar los montos millonarios del Banco.

"(Burgos en audiencia) hablaba de unas limpias, hablaba de unos trabajos espirituales y que todo eso generaba una acción en complicidad con el principal autor para poder burlar la seguridad del Banco", refirió.

Zúñiga calificó de "graciosa e inesperada" esa postura porque en el derecho penal es importante sostener una posición con pruebas y evidencias para identificar los niveles de participación de los acusados. Acotó que el mismo astrólogo en audiencia negó haber hecho tal cosa.

"Consideramos que las autoridades ejecutivas del Banco Unión deben presentarse para explicar los niveles de seguridad que tiene un banco para poder entender en el proceso cómo durante un tiempo prudente un funcionario puede burlar los niveles de seguridad interna", manifestó.

Zúñiga es defensor de Romer P. un joven abogado detenido preventivamente por estar implicado en este caso.

Fiscalía registra Agencia de Batallas

El fiscal Daniel Ayala informó que este viernes se realizó el registro de la Agencia Batallas del Banco Unión para establecer los lugares donde operaba el principal acusado del desfalco y recolectar otros elementos.

"Se está pidiendo requerimiento fiscal de las cámaras, tienen un circuito cerrado, con la finalidad de poder establecer de manera objetiva cómo era la participación y el actuar de Juan Franz P. M.", indicó Ayala.

Agregó que también hicieron requerimientos al Banco para que remita la nómina del personal que prestaba servicios en esa agencia.

Ayala detalló que a la fecha hay 13 detenidos preventivos y dos con detención domiciliaria en el denominado caso desfalco del Banco Unión.

En 9 años se registraron unos 7 desfalcos a bancos

De 2009 a 2017, al menos cinco bancos, una mutual y el Banco Central de Bolivia (BCB) sufrieron fraudes monetarios cuya autoría se atribuyó a funcionarios internos. Los montos ascienden de Bs 292.000 a Bs 37,69 millones.

La información fue rescatada de notas de prensa publicadas por este y otros medios en ese periodo. Uno de los últimos hechos registrados, y que se convierte en el mayor robo que sufrió una entidad bancaria en estos nueve años, es el reportado el 27 de septiembre. Ese día, la gerencia del Banco Unión informó de un desfalco por parte de un exfuncionario. El monto sustraído fue de Bs 37,69 millones, según el Ministerio Público.

El principal imputado es Juan P. M. Otros 18 funcionarios del banco están en la mira. El acusado, que hoy guarda detención preventiva en el penal de Chonchocoro, además de presumir sus millonarios lujos en Facebook, pretendía importar productos asiáticos para abrir una cadena de tiendas y compró una discoteca para “lavar el dinero”.



El ministro de Gobierno, Carlos Romero, reveló el 4 de este mes que no es el único caso de fraudes bancarios que se reportan, aunque dijo que las indagaciones se mantienen en reserva por pedido de los bancos afectados. “Son delitos que se presentan en las entidades, no solamente en el Banco Unión, también se presentaron en otros bancos en el pasado, solo que a petición de los afectados hemos mantenido en reserva la información”.

Este medio solicitó información a la Fiscalía para tener datos oficiales sobre desfalcos a la banca. Sin embargo, el departamento de prensa señaló que tomaría tiempo especificar caso por caso.


En todos los casos registrados desde 2009 a la fecha, los implicados ocupaban cargos de rango medio y solo uno era un alto ejecutivo. Eran jefes de operaciones, responsables de bóvedas y encargados del sistema informático. Solo uno era jefe regional.

La inversión extranjera en Bolivia cae un 44,1%; el 'vice' minimiza su impacto

En 2014 llegó a $us 2.122 millones, pero el año pasado cayó a $us 1.180 millones. Para el Ejecutivo no es fundamental dada que la inversión pública en 2017 supera los $us 7.000 millones, pero “es bienvenida si llega”. Expertos critican postura estatal


Se remangó la camisa, tomó un apuntador electrónico y bajó desde un palco, estaba animado, un grupo de estudiantes lo miraba con atención. Con en el dispositivo apuntó a una pantalla y varias cifras aparecieron, y enseguida empezó a explicar esos números. Se trata del vicepresidente, Álvaro García Linera, que ayer expuso en el Décimo Encuentro de Economistas de Bolivia organizado por el Banco Central de Bolivia (BCB) y la Universidad Gabriel René Moreno (Uagrm).

En su intervención disparó cifras sobre los logros del Gobierno en 11 años de gestión. Resaltó que tres millones de personas dejaron la pobreza extrema y que el país crece. De hecho aseguró que es la que más lo hace la región.

Pero en esta ponencia también disparó cifras negativas.

Según datos oficiales, la Inversión Extranjera Directa (IED) tuvo un pico alto de $us 2.122 millones en 2014, pero en 2016 se redujo a $us 1.180 millones, una caída de 44.11%.

El vicepresidente no dio importancia a estos dígitos y aseguró que Bolivia no depende de las divisas extranjeras para su crecimiento, pero que “es bienvenida si llega” y que el Estado brindará todas las garantías posibles.

“El Estado es el motor de la economía de Bolivia”, dijo el vicepresidente al explicar su postura.

Para el 2017, el vicepresidente aseguró que la inversión estatal llegó a más de $us 7.400 millones.

“Esto es mucha plata. El Estado es la principal fuente de inversiones. Antes lo que hacía representan el 6% del PIB, hoy es 80%”, afirmó García Linera.
Con un tono de algarabía, dijo que el país ya no necesita pedir “limosna” para sus proyectos porque gracias a la buena administración el 78% de la inversión se financia con recursos propios.

El economista Carlos Schlink señaló que la postura del vicepresidente es demasiado política. Para él la IED es por demás de necesarias en economías en desarrollo como la boliviana.

“Es primordial tener inversiones extranjeras, en especial en sectores estratégicos, como los hidrocarburos”, señaló.
Siguiendo su análisis, afirmó que Bolivia tiene con un modelo económico primario exportador, que fomentó el consumo pero no la producción de valor agregado.
El investigador en economía Germán Molina aseguró que la inversión extranjera permite a los países obtener capitales frescos y el acceso a tecnología.

Doble aguinaldo
El vicepresidente se refirió también al segundo aguinaldo y dijo que primero se tiene que ver cómo cierran las cifras de crecimiento del equipo técnico del Gobierno hasta el 31 de octubre.

“Hay que esperar los datos hasta el final, queremos llegar al 4,5% tenemos el crecimiento mayor de América Latina”, afirmó.

Sancionan Ley que modifica escala de la Pensión Solidaria


La Cámara de Senadores sancionó el proyecto de ley que modifica los artículos 17 y 131 de Ley de Pensiones referidos a los límites solidarios mínimos y máximos de la Escala de la Pensión Solidaria de Vejez, informaron fuentes institucionales, publica ABI.

"En el marco del acuerdo suscrito el pasado 7 de septiembre entre el presidente Evo Morales y representantes de diferentes sectores laborales, el pleno de la Cámara de Senadores sancionó el proyecto de ley que tiene por objeto modificar los limites solidarios mínimos y máximos de la escala de la Pensión Solidaria de Vejez, establecidos en los artículos 17 y 131 de la Ley de Pensiones", puntualiza un boletín de prensa.

Según el viceministro de Pensiones y Servicios Financieros, Oscar Ferrufino, una persona que recibe un salario de 6.000 bolivianos, con la modificación de la norma, podrá recibir una renta de 4.200 bolivianos, mientras los trabajadores mineros recibirán 5.000 bolivianos.

Ferrufino dijo que más o menos 85% del sector laboral del país, es decir, alrededor de 2 millones de personas, reciben un salario de 6.000 bolivianos, y se beneficiarán con los 4.200 bolivianos de renta, con 35 años laborales.

Aseguró que los recursos para ese beneficio son "sostenibles por 28 años" tomando en cuenta que gran parte del financiamiento proviene de los trabajadores activos que aportan el 0,5%, aunque dijo que el monto más importante es de los empleadores, que sobre el total de la planilla deben aportar 3%.

La Pensión Solidaria de Vejez se instauró mediante la Ley 065, con la finalidad de incrementar los montos de las rentas para los trabajadores cuya jubilación es mínima y se financia con los ahorros individuales, más recursos del Fondo Solidario que se forma con los aportes de los trabajadores y empleadores.

12 octubre 2017

El bitcoin supera por primera vez los 5.000 dólares



El bitcoin, medio de pago virtual que no está regulado, llegó el jueves a su mayor nivel desde su lanzamiento hace ocho años y medio, al alcanzar un valor de más de 5.000 dólares.

Sobre las 08.20 GMT, la moneda llegó a su máximo histórico, 5.183,97 dólares por bitcoin, según cifras de la empresa de información financiera Bloomberg, antes de situarse por debajo de los 5.000 dólares.

El bitcoin apenas valía unos centavos cuando uno o varios informáticos con el seudónimo de Satoshi Nakamoto lo lanzaron en febrero de 2009.

Este sistema de pago que se basa en la tecnología "blockchain" o "cadena de bloques" están presentes en plataformas de intercambio específicas y no en mercados regulados.

Los detractores de la moneda señalan su falta de transparencia y su gran volatilidad, denunciando la creación de una burbuja especulativa. (12/10/2017)

El acusado del desfalco al Banco Unión presumía sus millonarios lujos

Los millones que a sus 27 años Juan P. desfalcó durante casi un año al Banco Unión los utilizó para financiar muchos lujos, desde una decena de vehículos de última generación hasta bebidas y habanos top. Incluso llegó a realizar inversiones y compró una discoteca en China, con ayuda de cómplices y palos blanco, según datos acumulados hasta la fecha por la Fiscalía.

El principal acusado por este ilícito había obtenido ilegalmente una fortuna de Bs 37,6 millones —unos $us 5,4 millones— hasta el 28 septiembre, cuando fue detenido por la Policía.
El fiscal departamental de La Paz, Edwin Blanco, explicó el miércoles que “se verificó la compra de una discoteca a nombre de un palo blanco; asimismo, la inversión de dinero en China en una empresa de curtiembres”.

Parecía tener el talante de un empresario visionario o al menos mostraba esa imagen para justificar su estilo de vida. Según informes preliminares a los que accedió la edición impresa de La Razón, el exgerente de la entidad financiera en las agencias rurales de Achacachi y Batallas, donde cometió el hurto, planeaba abrir una cadena de tiendas de venta de pieles chinas y otros artilugios.

También se conoce que invirtió en la compra de maquinaria a través de un banco chino en una empresa de ese país.

En publicaciones en su cuenta en Facebook que ahora está desactivada, Juan P. promocionaba a Servicios de Auditoría Legal Tributaria y Contable (Saltcon SRL), una firma que sumada a otra, según la Fiscalía, eran “pantalla” para lavar el dinero ilícito que había acumulado en este tiempo.
Los registros empresariales de la firma daban cuenta que su rubro era, además de servicios contables, la importación y exportación de equipos, maquinarias y vehículos.

El acusado también derrochó el dinero justamente en la compra de unos 10 vehículos de sellos reconocidos como Cadillac, Mercedes Benz, Lexus, Toyota, Jaguar y otros que se hallaron en la zona Sur de La Paz.


Ese descubrimiento conectó las investigaciones con una casa de renta de vehículos (Rent a Car). Ahora su propietario, Juan Carlos G., también está investigado por este caso acusado de enriquecimiento ilícito. Otro vehículo, también de lujo, recientemente fue hallado en un inmueble en la zona Alto Ch’ijini.

Por fuera parecía una casa común pero no lo era. La Policía y los fiscales encontraron en ella una caja fuerte, un sistema moderno de cámaras de seguridad y un enorme televisor de 125 pulgadas que a los investigadores les costó incautar. También se allanó, entre otros, un inmueble en la zona de Obrajes y un negocio de venta de ropa denominado Afrodita, que pertenecía la esposa de Juan P., y que no se abrío más que unas dos veces a la semana, según testigos. La Policía cree que era otra pantalla.

El televisor gigante que incautó la Fiscalía. Foto: APG.

De hecho, en una publicación del 26 de agosto, el acusado se jacta de acuerdos en un “tipo de reuniones que le encanta” y que dan como resultado el “Money, money, money, money”. Aquello estaba registrado en un video, reportó el portal Urgente.bo.

Durante sus primeras declaraciones a la Policía, confesó que “el dinero lo sacaba de la bóveda en mi cuerpo y lo acomodaba para que nadie se dé cuenta”. Sin embargo luego el fiscal Daniel Ayala informó que sacaba el dinero en bolsas y maletas que entregaba a otras personas, que ahora están también investigadas.

Según la Fiscalía, Juan P. alteraba la dirección de las cámaras de seguridad para que su cómplice Luciana R. se acercara a los mostradores para, en una cartera, sacar el dinero. Así operó el joven que es casado y con estudios en ingeniería comercial. (12/10/2017)

Citarán a autoridades por desfalco en Banco Unión



La comisión de Planificación de Diputados citará a la directora de la Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero (ASFI), Lenny Valdivia, y al ministro de Economía, Mario Guillén, según anunció su titular, Javier Zavaleta.

El asambleísta del MAS, Víctor Borda, pidió ampliar la investigación por la sustracción de al menos 37,6 millones de bolivianos hasta el nivel ejecutivo de la entidad financiera. Hoy tiene lugar la audiencia de medidas cautelares de 11 nuevos implicados en el hecho.



"Han llegado tres peticiones de informe oral del diputado Wilson Santamaria y el martes la comisión de Planificación va a fijar día, fecha y hora, y la batería de preguntas que se hará al Ministro de Economía y a la ASFI", explicó el presidente de la instancia legislativa.

A criterio de borda, "hay incumplimiento de deberes, porque como autoridad tengo que fiscalizar y establecer los mecanismos de seguridad, porque estamos hablando de recursos del Estado". Apuntó a la gerente general del banco, Marcia Villarroel.



Desde la anterior semana están detenidos de forma preventiva Luciana Reynaga y Alexis Calderón; Juan Carlos Gott Koury recibió detención domiciliaria. Se sindica como principal autor del hecho a Juan Franz Pari, exjefe de operaciones del Banco Unión en Batallas.

Aprehenden a 11 personas vinculadas a Pari, que invirtió hasta en China


Las sorpresas son cada vez mayores mientras el Ministerio Público profundiza las investigaciones del desfalco del Banco Unión, por al menos Bs 37,6 millones. Con las últimas 11 aprehensiones entre martes y miércoles, ya suman 15 presuntos involucrados en la sustracción y la complicidad para lavar el dinero de la entidad. Además, Juan Pari, principal autor del hecho, realizó inversiones hasta en la República Popular China, según reveló la Fiscalía.

“Se han tomado declaraciones y se aprehendió a 11 personas, entre ellos empleados que dependían del imputado principal de una de las empresas y a algunos de sus familiares. La comisión investigadora presentó la resolución de imputación formal por los delitos de favorecimiento al enriquecimiento ilícito, receptación proveniente de delitos de corrupción y legitimación de ganancias ilícitas”, afirmó el fiscal departamental de La Paz, Edwin Blanco, sin revelar nombres.
Explicó que seis de ellos eran dependientes del imputado principal porque trabajan en una de las empresas donde se hacía el lavado de dinero.

Incluso se determinó que esas personas adquirían bienes con el dinero que les daba el imputado y los anotaban a su nombre. Las demás personas, la madre, el hermano, la esposa y su cuñada, recibieron diversos montos de dinero y bienes.

El último aprehendido fue Miguel Ángel Antezana, uno de los socios de Pari, que ayudaba a comprar equipos para armar una productora de televisión, según el fiscal del caso, Erlan Almanza.

Desde la anterior semana, guardan detención preventiva Luciana Reynaga y Alexis Calderón. Juan Carlos Gott Koury recibió detención domiciliaria.
La gerenta general del Banco Unión, Marcia Villarroel, apuntó a 18 exfuncionarios, de los que 13 de ellos supuestamente encubrieron el robo del dinero.

Maquinaria desde China
El fiscal Edwin Blanco, sustentado en declaraciones informativas, dijo que con los recursos que se sustrajeron de la entidad financiera estatal, Juan Pari habría comprado una discoteca a nombre de un ‘palo blanco’ e hizo marchar una inversión en la República Popular China.

El fiscal Almanza confirmó que “los testigos que habían declarado en el Ministerio Público advirtieron de que se había destinado recursos en China para poder importar maquinaria para formar una empresa en Bolivia”. Aún se desconocen los montos erogados.

Banco coadyuva en pesquisa

Desde la agencia de comunicación del Banco Unión, se informó de que la entidad está proporcionando “toda la información y colaboración que requiere la Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero (ASFI), con total transparencia”, se indicó que este hecho “no ha afectado en la estabilidad ni la solvencia del banco en lo absoluto, garantizando la normalidad de sus operaciones y otorgando la seguridad y tranquilidad necesaria a sus clientes”.

Por su parte, la Asociación de Bancos Privados de Bolivia (Asoban) destacó la solidez de los 11 bancos asociados, así como la confianza que, como instituciones de intermediación financiera, depositan en ellos la población y los usuarios del sistema financiero.

“Los bancos estamos regulados y supervisados por la ASFI, que cumplen con la normativa con respecto al control interno y la aplicación de sanas prácticas, y son objeto de inspecciones periódicas en materia de los riesgos inherentes a la actividad de intermediación financiera”, aclaró la entidad gremial.

Bolsa subastará el lunes acciones del Banco Unión

El lunes 16 de octubre, la Bolsa Boliviana de Valores, (BBV) realizará la subasta de 176.311 acciones ordinarias del Banco Unión no inscritas en Bolsa y que corresponden a la serie “A”.

EMISORA

La entidad emisora es el Banco Unión. La transacción anunciada por la entidad bursátil no estableció el valor referencial de cada acción.

Un comunicado oficial de la BBV señaló que los títulos valor se encuentran inscritos en el Registro del Mercado de Valores, a cargo de la Autoridad de Fiscalización del Sistema Financiero (ASFI).

EXPLICACIÓN

Una subasta de acciones no inscritas en Bolsa, quiere decir que la venta de valores se realizará mediante martilleo, es decir a la mejor oferta. Se permite en subasta las acciones de sociedades no inscritas en el Registro del Mercado de Valores o de sociedad inscritas en dicho régimen, pero no en la Bolsa. La institución bursátil implementó las subastas en línea por lo que el ruedo dejó de operar en las transacciones que habitualmente realizaban los operadores de las 21 agencias de bolsa actualmente existentes en el mercado.

SOLICITUD

La transacción fue solicitada por la agencia de Bolsa de Banco Nacional de Bolivia, BNB Valores S.A.. El comunicado oficial de la BBV señaló también que el Banco Unión, en la Junta de Accionistas de fecha 20 de febrero de 2017, determinó recapitalizar los resultados de la gestión 2016.

AGENCIA SOLICITANTE

Actualmente, BNB Valores S.A. ocupa un lugar importante dentro del mercado de valores boliviano, considerándose una de las agencias de bolsa más importantes del país.

Cuenta con una amplia experiencia dentro del campo de la banca de inversión en Bolivia, tanto en el diseño y estructuración de procesos de financiamiento a través del mercado de valores, como en la colocación primaria de emisiones.

BNB Valores S.A. se encuentra inscrita en el Registro del Mercado de Valores de la Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero bajo el número de registro SPVS-IV-AB-NVA-005/2002.

Asimismo, realiza operaciones bursátiles de forma habitual en la Bolsa Boliviana de Valores S.A., a través de los distintos mecanismos establecidos por esta entidad.

Realiza también operaciones en el Mercado de Valores boliviano de manera ininterrumpida desde hace más de 21 años. Todas sus operaciones bursátiles son realizadas a través de los distintos mecanismos establecidos por la Bolsa Boliviana de Valores S.A. Ha participado, en numerosas oportunidades, en distintos procesos de estructuración y colocación de emisiones en el mercado de valores boliviano. Asimismo, fue partícipe de procesos de emisión de Programas y Emisiones de distintos tipos de valores, dice la página web del BNB.

Banco Mundial fijó 3.9% crecimiento para Bolivia

El Banco Mundial vaticinó ayer un crecimiento económico no mayor a 3.9 por ciento de la economía boliviana en este año.

El organismo también denominado: “Mellizo de Bretton Woods” presentó ayer el informe: “Entre la espada y la pared: La encrucijada de la política monetaria en América Latina”, que incluye las perspectivas económicas semestrales para la región y China.

REFORMAS

El BM dijo que el país asiático seguirá liderando el crecimiento a nivel internacional, pero los países de la región deberán impulsar sus propias fuentes de recursos con nuevas reformas en áreas fiscal, educativa y laboral, entre otras.

El economista jefe del Banco Mundial para América Latina y el Caribe, Carlos Végh, en su intervención sostuvo que algunos países han elegido subir las tasas de interés por lo menos en un comienzo del período, por temor a la inflación y aceleración de precios.

“Algunos países han implementado acciones debido al nerviosismo de enfrentar una inestabilidad”, manifestó el economista del organismo.

BOLIVIA

De acuerdo con las proyecciones del informe, Bolivia lograría crecer solo 3,9% este año, menor a la cifra que dio a conocer hace unos días el Fondo Monetario Internacional (FMI) que estimó en 4,2%.

La Comisión Económica para América Latina y el Caribe (Cepal) fijó un crecimiento de 4% para la presente gestión, cifra más conservadora que el 4,7% que proyectó el Gobierno.

Horacio Quiroga, presidente de los industriales, sostuvo hace poco la imposibilidad de que el país alcance el crecimiento anunciado por el Gobierno de 4.7%.

Todas las estimaciones de los organismos internacionales resultaron por debajo del crecimiento registrado en la pasada gestión, que fue 4,34%, lo que muestra que el doble aguinaldo no podrá cancelarse en 2017, por segundo año consecutivo. Los economistas José Gabriel Espinoza y Ernesto Bernal, en recientes declaraciones por separado, indicaron que no es sostenible el crecimiento sustentado solamente en el mercado interno y menos todavía en sectores no transables (que no exportan bienes), por los costos sociales que implican.

LA REGIÓN

Después de una etapa de desaceleración que se prolongó por seis años, se espera que la región retome el crecimiento en 2017.

Los pronósticos prevalecientes de analistas de mercado prevén en la un aumento en el PIB real de 1,2 por ciento en 2017 y 2,3 por ciento en 2018.

La aún débil reanudación del crecimiento se deberá primordialmente a la recuperación de Sudamérica, cuyo pronóstico es 0,6 por ciento para 2017 y 2,2 para 2018, luego de dos años consecutivos de contracción (el PIB real cayó 1,2 por ciento en 2015 y 2,9 por ciento en 2016).

LIDERAZGO

En la región la recuperación estará liderada por el despegue argentino, que se espera que crezca 2,8 por ciento en 2017 y 3,0 por ciento en 2018 (luego de una contracción de 2,2 por ciento en 2016) y Brasil, que retomaría la senda del crecimiento, con un 0,7 por ciento en 2017 y 2,3 por ciento en 2018, después de contraerse por dos años consecutivos.

El reporte indicó, asimismo, que Bolivia, Panamá y República Dominicana serán los países que más crecerán en Sud, Centroamérica y el Caribe, respectivamente.

INDEPENDENCIA DE BANCOS CENTRALES

Cuando se le preguntó al economista en Jefe del Banco Mundial Carlos Végh sobre cómo resolver el dilema de la política monetaria en América Latina, dijo que lo deseable era que los bancos centrales sean independientes y con bajos niveles de dolarización.

En Bolivia se promovió la bolivianización y se redujo las transacciones y el encaje legal en moneda extranjera, sin embargo, el Banco Central de Bolivia depende del Ministerio de Economía.

CHINA

El informe del Banco Mundial anticipó también un contexto de estancamiento de los factores externos de crecimiento. Tal el caso de China, por ejemplo, (particularmente importante para los países de Sudamérica).

Sostuvo luego que es de vital importancia que las naciones de la región profundicen reformas estructurales en educación, mercados laborales y sistemas previsionales, para generar su propio crecimiento.

SALDO FISCAL

Por otra parte, el informe reveló que 28 de los 32 países de la región mostrarán un saldo fiscal global negativo en 2017.

Las tasas de deuda promedio se situarán en 58,7 por ciento del PIB, con seis países con tasas superiores al 80 por ciento.

BM: Bolivia liderará en crecimiento este año



Un reciente informe presentado ayer por el Banco Mundial (BM) en Washington, Estados Unidos, señala que las proyecciones ubican a Bolivia como el país de mayor crecimiento en Sudamérica con 3,9% en 2017.

La nueva previsión del organismo internacional se hace pública luego de que el martes el Fondo Monetario Internacional (FMI) también emitió un informe que mejora la proyección de crecimiento económico de Bolivia de 4% a 4,2%, que representa el índice más alto respecto a los demás países de la región.

El Banco Mundial, en su reciente informe semestral, denominado Entre la espada y la pared: La encrucijada de la política monetaria en América Latina y el Caribe, sostiene que se espera que este año América Latina y el Caribe vuelvan a crecer, esta vez en 1,2% por un repunte de Argentina y Brasil luego de sufrir una contracción significativa del Producto Interno Bruto (PIB) de -1,3% en 2016.

El documento indica que Bolivia encabezará el crecimiento económico regional con 3,9% en 2017. Asimismo, Argentina registrará 2,8% y Brasil 0,7% después de sufrir una contracción por dos años consecutivos, mientras que México continuará con el índice del 2%, entre otras economías.

De acuerdo con el Ministerio de Economía y Finanzas Públicas, gracias al Modelo Económico Social Comunitario Productivo, implementado desde 2006, el Estado Plurinacional de Bolivia contrarrestó los efectos de la crisis internacional y mantuvo la estabilidad y el crecimiento económico de forma sostenida.

Video Alberto Bonadona todo sobre el Desfalco al Banco Union del Estado Boliviano

Juan P. M. depositó dinero en China y adquirió una discoteca



Inversiones en una discoteca, en una curtiembre y en una empresa china son algunos de los negocios que Juan P. M. hizo en pasados meses con parte de los Bs 36 millones que desfalcó de la agencia del Banco Unión, en Batallas.

El fiscal departamental de La Paz, Edwin Blanco, dijo que las investigaciones, sustentadas en las declaraciones de los implicados y aprehendidos por el millonario desfalco a la entidad bancaria, develaron que Juan P. M., en su calidad de jefe de operaciones, adquirió una discoteca a nombre de una tercera persona (palo blanco), realizó inversiones en una curtiembre y hasta depositó dinero en un banco en China para adquirir diversos materiales.

La autoridad judicial reiteró que continuarán los allanamientos de inmuebles y el secuestro de algunos bienes (vehículos) porque el dinero fue utilizado en la adquisición de casas, terrenos, vehículos, viajes, fiestas, bebidas y otros.

Audiencias cautelares

Ayer prestó su declaración Miguel Ángel A., socio de Juan P. M., y se prevé que hoy será su audiencia cautelar junto con las demás personas aprehendidas, entre familiares y excompañeros de trabajo, y para las siguientes horas se prevé citar a más personas que están involucradas.

“Citaremos a quien se tenga que citar en el marco de la legalidad y de la objetividad para defender los intereses de la sociedad sin vulnerar sus derechos”.

El Ministerio Público pedirá la reclusión preventiva de todas las personas presuntamente involucradas, puesto que hay indicios de que conocían el robo del dinero y el uso que se le dio.



OTROS DATOS

En el cuaderno de investigaciones del Ministerio Público no hay ningún informe sobre una caja fuerte.
Se allanó una boutique que sería de propiedad de la pareja de Juan P. M.

Asoban presentó 60 años de literatura



La Asociación de Bancos Privados de Bolivia (Asoban) celebró su 60 aniversario el 10 de octubre, en el hotel Los Tajibos, de Santa Cruz de la Sierra, ocasión en la que presentó un libro que reúne opiniones de seis escritores sobre la literatura boliviana.

Las narraciones relevantes a partir de 1957, fecha de fundación de Asoban hasta 2017.

El libro titula Un río que crece. 60 años en la literatura boliviana (1957-2017). El trabajo bibliográfico fue encargado al historiador y periodista Mariano Baptista Gumuci, quien escribió sobre la producción literaria durante la década (1957-1967); el narrador y ensayista Edmundo Paz Soldán (1967-1977), la crítica y poeta Mónica Velásquez (1977-1987), la narradora y periodista Magela Baudoin (1987-1997), el periodista y crítico Martín Zelaya (1997-2007), la narradora y docente Giovanna Rivero Santa Cruz (2007-2017). En el acto, Nelson Villalobos, secretario ejecutivo de Asoban, señaló que, “como homenaje a sus seis décadas de vida, la Asociación decidió realizar un aporte novedoso poniendo a disposición de los lectores una historia de la literatura boliviana de los últimos 60 años, presentada no desde un enfoque o un lenguaje académico, sino de forma amena y analítica, a la manera de una crónica, o mejor, de una serie de crónicas nacidas de una consistente investigación y enriquecidas por la visión crítica de sus autores”.

Magela Baudoin, en representación de los autores del libro, agradeció a Asoban por la confianza y reiteró su fe en una literatura que cada año se enriquece con nuevos narradores.

11 octubre 2017

Las utilidades de la banca se elevaron 22% hasta junio

El sistema financiero boliviano registró utilidades por Bs 991 millones al 30 de junio de este año, cifra superior en un 21,74% respecto a la reportada en similar periodo de 2016, cuando los réditos sumaron Bs 814 millones.

Del total de utilidades, Bs 813 (82,1%) corresponden a los bancos múltiples, Bs 90 millones (9,1%) al banco público Unión, Bs 5 millones (0,5%) a los bancos pyme y Bs 12 millones (1,2%) a las entidades financieras de vivienda.

Otros Bs 19 millones (2%) corresponden a las cooperativas de ahorro y crédito abiertas, Bs 31 millones (3,1%) a las instituciones financieras de desarrollo y Bs 21 millones (2,1%) al Banco de Desarrollo Productivo, según el reporte Evaluación del Sistema Financiero al 30 de junio de 2017, publicado en el sitio web de la Asfi.

El informe da cuenta además de que la rentabilidad de las entidades financieras, medida a través del Rendimiento sobre Activos (ROA) y Rendimiento sobre Patrimonio (ROE), alcanzó a 0,9% y 13,6% para los bancos múltiples, y 0,1% y 1,6% para los bancos pyme.

Otro 0,5% y 4% fue para las cooperativas de ahorro y crédito abiertas, 0,7% y 2,8% para las entidades financieras de vivienda, 1,5% y 6,9% para las instituciones financieras de desarrollo, 0,7% y 10,4% para el banco público Unión, y 1,5% y 7,6% para el Banco de Desarrollo Productivo (BDP).

Tanto los bancos múltiples (comerciales) como los bancos pyme (microfinancieras) capitalizaron en promedio en los últimos años el 60% de sus utilidades netas obtenidas en cada gestión con el fin de acompañar el crecimiento de las operaciones crediticias y de la economía nacional.

Desfalco al Banco Unión alcanzó a la agencia de Achacachi; tres controles fueron vulnerados



El millonario desfalco al Banco Unión se efectuó en las localidades rurales de Batallas y Achacachi y para ese efecto fueron vulnerados tres “mecanismos de control interno”, entre ellos las llaves de seguridad de bóveda y claves secretas de cajas de ambas agencias, arqueos en La Paz y el balance contable nacional.

Así lo detalló este martes en una conferencia de prensa la directora de la Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero (ASFI), Lenny Valdivia, quien recibió el informe de auditoría interna que auspició el banco y que será base del proceso penal por el desfalco de Bs 37,6 millones de esa entidad.

“En los eventos de fraude de las agencias de Batallas y Achacachi ha habido una vulneración a los controles internos, eso significa que los controles internos implementados por la entidad financiera no han sido suficientes en virtud a toda la explicación que hemos dado", desveló.

Los controles citados estaban fijados por la misma entidad para los manejos de la parte operativa, es decir, de las operaciones bancarias.

El primero “ha sido vulnerado por el principal implicado” Juan P “que era el jefe de operaciones de las agencia de Batallas y de Achacachi”, señaló la autoridad.



En estas agencias, el ahora recluido en el penal de San Pedro burló “el control cruzado o control dual” al tener “acceso a las llaves para la vulneraciones de prebóvenda y bóveda”. Además, accedió a las claves y contraseñas secretas de tres cajeros, quienes las desvelaron sabiendo que “en cumplimiento a la normativa, no lo podían hacer”. La terna está incluida en el proceso penal.

El segundo control evadido fue el departamental. Según Valdivia, hay un control intermedio a cargo de la Jefatura de las agencias bancarias en La Paz, como en otras regionales, que consiste en la ejecución de arqueros sorpresivos cada bimestre o trimestre.



La autoridad aseguró que ese protocolo fue “incumplido” al evidenciarse, siempre con base en la auditoria, “que estos arqueos han sido realizados solamente a fin de mes, lo cual era previsible y rompe el esquema de sorpresivo que establece la norma”.

El tercer y último mecanismo de inspección está en el nivel nacional a cargo de la Jefatura Nacional de Tarjetas y un analista que tenían las responsabilidad de “hacer un cuadre de la contabilidad respecto a todos los ingresos, ATM (cajeros automáticos), y salidas” de dineros de la entidad.

“Este control no ha sido efectuado por el analista, tampoco ha sido verificado por el jefe nacional de Tarjetas. Estos tres mecanismos de control estaban a cargo de una Gerencia Nacional de Operaciones”, explicó Valdivia.

Espere…



Con base en la auditoría, el Unión denunció a 18 exfuncionarios a quienes el Ministerio Público prevé convocarlos para determinar su grado de responsabilidad en el ilícito, informó la Policía.

También fue separado del cargo el gerente Nacional de Operaciones José Luis Q. “por no haber cumplido satisfactoriamente las labores exigidas”

El lunes, Valdivia se reunió con directivos de la entidad financiera a quienes les urgió medidas correctivas a fin de fortalecer el control interno y evitar hechos similares en el futuro. Aseguró, además, que no se afectó la credibilidad del sistema financiero.

“Desde la ASFI avalamos que estos hechos de fraude no han afectado la credibilidad de las entidades del sistema financiero. Tenemos un sistema financiero sano que goza de buena salud, su estabilidad no ha sido tocada”, sostuvo la autoridad. (10/10/2017)

La región cerrará el año con 1,2% de crecimiento y Bolivia con 4,2%



El Fondo Monetario Internacional (FMI) revisó ayer ligeramente al alza el crecimiento económico de Latinoamérica y el Caribe para 2017 a 1,2% y mantuvo sus perspectivas para 2018 en 1,9% tras dos años de recesión en la región.

“En América Latina y el Caribe, donde el PIB se contrajo casi 1% en 2016, el PIB real se prevé que aumente a 1,2 % en 2017 y 1,9 % en 2018", apuntó el informe de cabecera del organismo, Perspectivas Económicas Mundiales, presentado ayer en Washington.

Así, el FMI ha elevado en dos décimas sus previsiones de crecimiento para la región en 2017, respecto al 1% calculado en su informe de perspectivas económicas del pasado julio.

El FMI pronosticó un crecimiento económico de 4,2% para Bolivia este año y de 4% para 2018, ligeramente inferiores al 4,3% registrado en 2016.
La proyección de crecimiento de Bolivia está por encima del promedio de 1,2% pronosticado para América Latina y el Caribe para este año y de 1,9% previsto para 2018.

La economía boliviana creció 4,3 % en 2016, impulsada por todas las actividades económicas excepto la del petróleo y gas, que da a Bolivia sus mayores ingresos fiscales.

México y Brasil, las dos principales economías de la región, ven mejoradas sus perspectivas de crecimiento respecto a las de hace tres meses.
En México se espera que el crecimiento alcance el 2,1% este año, calculado por el FMI en julio pasado en 1,9%, mientras que las previsiones para 2018 se reducen una décima, de 2% previsto hace tres meses a 1,9% anunciado ayer.

En Argentina, el FMI prevé un repunte del crecimiento hasta 2,5% en 2017 frente a la contracción de 2,3% que experimentó en 2016.

Banco Fassil supera los $us 1.500 millones en créditos



Banco Fassil marcó un nuevo hito en su corta historia como entidad bancaria al superar los $us 1.500 millones en su cartera de créditos orientados en su mayoría al impulso de la expansión y el desarrollo productivo de micros, pequeños, medianos y grandes emprendimientos.

El presidente del directorio de Banco Fassil, Ricardo Mertens, destacó la diversificación de la cartera crediticia, distribuida entre los sectores de microcrédito (34,1%), empresarial (23,5%), pequeña y mediana empresa (21,8%), hipotecario de vivienda (18,01%) y consumo (2,48%).

Según la ASFI, existe responsabilidad de ejecutivos en fraude


En base a la lectura técnica de la Ley de Servicios Financieros (Ley 393), la Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero (ASFI) apuntó a los niveles jerárquicos del Banco Unión, como responsables de no aplicar controles internos suficientes para mitigar riesgos de fraudes financieros en dicha entidad.

“La regulación establece responsabilidades desde la máxima instancia de una entidad, como es su directorio, la alta gerencia que involucra a la gerencia general y a los cargos jerárquicos, hasta llegar a la unidad encargada de la gestión de riesgos”, indicó la directora de la ASFI, Lenny Valdivia.

Detalló que de acuerdo con el primer informe de la entidad reguladora, sobre el fraude de al menos Bs 37.690.000 que se produjo en esa entidad, cuyo principal responsable, Juan Pari, que se encuentra en detención preventiva, hubo tres controles internos vulnerados en el banco que derivaron en la sustracción.
Uno fue el “control inicial”, donde la jefatura de operaciones de la agencia de las poblaciones de Batallas y Achacachi no realizaron el control cruzado establecido.

También obviaron el “control intermedio”, porque no se realizaron los arqueos sorpresivos, de parte de la jefatura de agencias en La Paz. Por último, se traspasó el “control final” que tiene que ver con la contabilidad que no aplicó la jefatura nacional de tarjetas, en la ciudad de Santa Cruz.

Valdivia señaló que será la Fiscalía la que valore la participación de los encargados de esos controles, dentro de la investigación. Además “los resultados de las presuntas infracciones van a ser motivo de un pronunciamiento en un informe de ASFI”.

La entidad reguladora emitió un instructivo para realizar una evaluación permanente a los controles internos. El caso del fraude en el Banco Prodem, por Bs 230.000 y $us 9.000, que investiga la Fiscalía, también preocupó a la autoridad.

No hubo pronunciamiento oficial de la gerenta general del Banco Unión, Marcia Villarroel, sobre el informe de la ASFI.

Allanamientos

Mientras tanto, la Fiscalía encabezó un operativo en la casa de Juan Pari, exjefe de Operaciones de la agencia distrital de Batallas. La Policía arrestó a cuatro de los familiares del exfuncionario.

“Se allanó un domicilio en Alto Chijini. Se arrestó a la madre, hermano, esposa de Pari y a la cuñada. Evaluaremos el grado de su participación en el hecho”, dijo el fiscal Erlan Almanza.
Señaló también que se decomisó documentos y otros objetos para buscar evidencias que establezcan qué se hizo con el dinero sustraído.

En otra intervención en la zona de Obrajes de La Paz, se secuestró una caja fuerte, un sistema de cámaras de seguridad y una televisión de 125 pulgadas.
Por el caso, desde la anterior semana están detenidos de forma preventiva Luciana Reynaga y Alexis Calderón; Juan Carlos Gott Koury recibió detención domiciliaria.

Piden esclarecimiento

El presidente de la Confederación de Empresarios Privados de Bolivia (CEPB), Ronald Nostas, exigió no dejar en la impunidad el desfalco y pidió que se llegue hasta los máximos niveles gerenciales responsables.

Por su parte, la Asociación de Bancos Privados de Bolivia (Asoban), esperaba que tanto la ASFI como la Fiscalía “logren resolver y aclarar con la mayor celeridad posible, estos casos, para que continuemos avanzando en el desarrollo de un sistema financiero sólido”.

Piden cárcel para nuevos detenidos por millonario desfalco al Banco Unión


Detención preventiva en centros penitenciarios, ese es el pedido del Ministerio Público respecto a los nuevos aprehendidos por el caso del millonario desfalco que sufrió el Banco Unión en La Paz. En las últimas horas se dio con los "palos blancos" del exjefe de operaciones de la entidad.

"Se solicita la detención preventiva por la presunta comisión de favorecimiento al enriquecimiento ilícito, legitimación de ganancias ilícitas y otros", explicó en conferencia de prensa el fiscal departamentalde La Paz, Edwin Blanco.



Juan Franz Pari es el principal sindicado por la sustracción de 37,6 millones de bolivianos. Se presume que sus "empleados" tenían como labor el comprar diferentes bienes o dar la cara por la empresas "fantasmas" creadas para blanquear los montos robados.

"Se hizo la anotación preventiva de los bienes, se ha secuestrado vehículos y si determinamos que esos bienes salieron del lavado del dinero, producto del desfalco al banco, ese dinero volverá a las arcas del banco, esa es nuestra intención como Ministerio Público", detalló el investigador sobre los allanamientos que se realizan a los bienes del expersonero.


Ayer fueron detenidas tres mujeres y siete varones, entre ellos cuatro familiares del principal sindicado, entre ellos la madre, hermano y esposa, además de la cuñada. Desde la anterior semana están detenidos de forma preventiva Luciana Reynaga y Alexis Calderón; Juan Carlos Gott Koury recibió detención domiciliaria.

Desde la gerencia del Banco Unión se implicó a 18 exfuncionarios, entre ellos 13 que presumiblemente posibilitaron y encubrieron la sustracción fraudulenta del dinero; buscan ahora los negocios que el hombre kontó para lavar el dinero.

Niegan que caso Prodem vaya a juicio abreviado


El fiscal departamental, Edwin Blanco, negó el miércoles que le hayan remitido una solicitud de juicio abreviado para el exsupervisor de operaciones del Banco Prodem, Miguel Ángel Blanco Alvarado, imputado por desfalco de 42.287 dólares.

"De manera oficial y formal en el cuaderno de investigación no cursa ninguna solicitud de procedimiento abreviado de parte de la defensa del imputado", sostuvo en conferencia de prensa.



Aseguró que la investigación sigue para establecer grado de participación y complicidad de varias personas presuntamente implicadas con el desfalco al Banco Prodem, de la sucursal de la zona de Miraflores.

Por el momento, Blanco indicó que ese exfuncionario está recluido por los delitos de legitimación de ganancias ilícitas, apropiación de fondos financieros y manipulación informática.



El 29 de septiembre el acusado realizó al menos tres traspasos antes que auditoría realice el arqueo del efectivo en bóveda, aunque operaciones posteriores constataron un faltante de 230.000 bolivianos y 9.000 dólares.

Pensiones y seguros La Paz acogerá evento ferial

La Feria de Pensiones y Seguros se realizará en la ciudad de La Paz del 21 al 22 del presente mes en su tercera versión. Las empresas aseguradoras harán conocer las ofertas al público y, asimismo, promoverán la cultura del seguro. Se anticipó que en esta versión se utilizarán diversas herramientas educativas para informar a los asistentes.

La directora ejecutiva de la Autoridad de Fiscalización y Control de Pensiones y Seguros (APS), Patricia Mirabal Fanola, y el presidente de la Asociación Boliviana de Aseguradores (ABA), José Luis Camacho, presentaron la tercera versión de la feria, que busca promover la cultura del seguro, además de informar y educar a la población.

La directora de la APS dijo que, “las compañías aseguradoras, corredoras de seguros y las administradoras de fondos de pensiones (AFP) darán información y pautas educativas sobre los beneficios del Sistema Integral de Pensiones, la forma de acceder a la Seguridad Social de Largo Plazo y la importancia de conocer los alcances, ventajas y beneficios de todos los tipos de seguros existentes en el mercado asegurador boliviano”.

Legisladores piden informe a gerente de banco y a la ASFI

Asambleístas opositores y oficialistas coincidieron en que la Gerente General del Banco Unión y la Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero (ASFI) deben explicar sobre el desfalco a la entidad bancaria dependiente del Estado. Enviaron una petición de informe escrito.

“Estamos haciendo las fiscalizaciones correspondientes y hemos preparado una petición de informe escrito para las autoridad de la ASFI y la Gerente General de Banco Unión porque no puede ser que no se haya dado cuenta que faltaban millones en las bóvedas”, afirmó el diputado del Movimiento al Socialismo (MAS), Édgar Montaño.

Anteriormente, el diputado Wilson Santamaría (UD) formuló una petición de informe oral a la responsable de ASFI, a la Unidad de Investigación Financiera y a la entidad bancaria para que expliquen sobre el escandaloso hurto de dinero.

La petición de informe está orientado a conocer los detalles de las operaciones que hizo el funcionario para retirar millones de bolivianos del Banco Unión donde el mayor accionista es el Estado, es decir, donde están depositados gran parte de los recursos del pueblo boliviano.

“La Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero, la Unidad de Investigaciones Financieras (UIF) y la gerencia del Banco Unión deberán comparecer a la Comisión de Plan de Planificación Financiera para que vengan a explicar este escándalo”, sostuvo el legislador.

DESFALCO

Según las investigaciones y la auditoria interna que realizó la entidad bancaria el desfalco asciende a los Bs 36.7 millones que fueron sustraídos de las bóvedas de la agencia del municipio de batallas.

Según la directora de la ASFI, Lenny Valdivia, el fraude alcanzó a la agencia de Achacachi y para ese efecto fueron vulnerados tres “mecanismos de control interno”, entre ellos las llaves de seguridad de bóveda y claves secretas de cajas de ambas agencias, arqueos en La Paz y el balance contable nacional.

VULNERACIÓN

Por su parte, el presidente de la Confederación de Empresarios Privados de Bolivia, Ronald Nostas, advirtió que este hecho muestra que la entidad bancaria no implementó los protocolos de seguridad, tomando en cuenta que durante 10 meses ninguna autoridad supo de este ilícito.

“Fue un robo paulatino, donde hubo una violación a todos los protocolos internos de seguridad de la institución, incluso demuestra que no se aplicaron esas medidas y lo peor de todo es que existen otros mecanismos de fiscalización externos que también fallaron”, sostuvo el empresario.

Según Valdivia, el primer control que se vulneró fue “el control cruzado o control dual” al tener acceso a las llaves para la vulneraciones de pre-bóvenda y bóveda. Además, el principal implicado en el hecho Juan P. accedió a las claves y contraseñas secretas de tres cajeros.

El segundo control evadido fue el departamental, un control intermedio a cargo de la Jefatura de las agencias bancarias en La Paz, como en otras regionales, que consiste en la ejecución de arqueros sorpresivos cada bimestre o trimestre.

El tercer y último mecanismo de inspección está en el nivel nacional a cargo de la Jefatura Nacional de Tarjetas y un analista que tenían las responsabilidad de hacer un cuadre de la contabilidad respecto a todos los ingresos, ATM (cajeros automáticos), y salidas de dineros de la entidad.

RESPONSABILIDAD

Por último, Nostas recalcó que es necesario identificar a los responsables directos e indirectos para recuperar el dinero, incluso a nivel de las altas autoridades de la gerencia general de la entidad bancaria.

Encuentran caja fuerte en un domicilio de Pari



La Fiscalía y la Policía encontraron una caja fuerte en uno de los domicilios de Juan Pari, principal acusado del millonario desfalco al Banco Unión, informó ayer el jefe de la División Anticorrupción, Luis Fernando Guarachi.

Dijo que la caja fuerte se encuentra bajo resguardo de la oficina de custodia de evidencias, y ratificó que los allanamientos a otros domicilios del acusado continuarán, tomando en cuenta que adquirió muchos bienes con el dinero ilícito.

En las ciudades de La Paz y Santa Cruz se secuestraron 10 vehículos, una motocicleta, una caja fuerte, dos empresas fantasmas y un departamento en la zona de Obrajes.

Arrestos

El fiscal departamental de La Paz, Edwin Blanco, informó el martes que también se arrestó a familiares de Pari. “En el allanamiento a un domicilio en la zona de Alto Chijini se arrestó a cuatro personas familiares de Pari con fines de investigación”, dijo a los periodistas.

Blanco explicó que en el allanamiento y requisa, los fiscales Marco Antonio Vargas, Daniel Ayala y Herlan Almanza secuestraron equipos de valor, como un televisor de 120 pulgadas, un vehículo de lujo, entre otros. La madre, el hermano y otros allegados fueron llevados a la Fuerza Especial de Lucha Contra el Crimen (FELCC) de La Paz.

ASFI instruye a los bancos reforzar su control interno



La Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero (ASFI) instruyó a las entidades bancarias que refuercen sus controles internos y realizar evaluaciones permanentes respecto a la gestión de riesgo y fraude.

La directora de la ASFI, Lenny Valdivia, dijo que los hechos de sustracción ilícita de dinero reportados por el Banco Unión y Prodem no afectó la credibilidad del público al sistema financiero.

“Desde ASFI ratificamos que estos hechos de fraude no han afectado la credibilidad de las entidades del sistema financiero, tenemos un sistema financiero sano, que goza de buena salud. La estabilidad y solidez del sector no han sido tocadas”, remarcó Valdivia.

Pidió a las autoridades públicas que “sean objetivas y tengan mesura en sus declaraciones”, por la responsabilidad respecto a una eventual afectación de la imagen de la reputación de una entidad financiera.

Informe Banco Unión

La entidad reguladora recibió un informe de auditoría del Banco Unión, mediante el cual se estableció de forma preliminar que se vulneraron tres medidas de control en las operaciones de riesgo.

Valdivia explicó que en primera instancia se evadió el control dual o cruzado porque el principal implicado tuvo acceso a las llaves de prebóveda proporcionadas por tres funcionarios dependientes de la entidad.

La segunda debilidad detectada fue que no se realizaron los balances sorpresivos cada tres a cuatro meses, al contrario se efectuaban auditorías cada fin de mes. La tercera infracción fue que no se hizo la contabilidad a escala nacional.

El presidente de la Confederación de Empresarios Privados, Ronald Nostas, pidió la aclaración del caso, y que se apliquen sanciones ejemplares.

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