Proyecto de Ley "Presupuesto General del Estado Gestión 2025" - Las Empresas y el Estado podrán pagar con Activos Virtuales sus obligaciones

La Unidad de Investigaciones Finacieras remueve las operaciones cripto de la lista de actividades sospechosas.

En varias conversaciones con clientes, les habíamos confirmado que, aunque la prohibición cripto en Bolivia ya había sido levantada, seguía habiendo una barrera importante:

🛑 Las operaciones cripto seguían clasificadas como sospechosas por la UIF, lo que automáticamente activaba requisitos adicionales por parte de los bancos y otros sujetos obligados.

Esto se debía a una norma de la época en que las criptos estaban prohibidas en el sistema de pagos. Pero hoy, esto ya no es así.

✅ Eliminación de la lista

La UIF ajustó su reglamento, eliminando la regla que clasificaba automáticamente las transacciones cripto como sospechosas.

🧑‍⚖️ ¿Qué son los sujetos obligados?

Son entidades o personas que, por la naturaleza de sus actividades, deben implementar medidas de prevención y detección de delitos como lavado de dinero o financiamiento del terrorismo.

🔸 Bancos

🔸 Notarías

🔸 Empresas de valores y más.

Los proveedores de cripto no forman parte de esta lista, pero tendrán algunas obligaciones desde la emisión de la resolución.

Esto significa que tu negocio cripto debe cumplir ciertos requisitos como manuales de políticas para prevenir actividades ilícitas.

🔍 ¿Qué se viene?

Es posible que la UIF emita instrucciones específicas para los proveedores cripto.

Bolivia está ajustando sus normativas para incluir tecnología, servicios de pago y financieros en un marco regulatorio más moderno.

Seguime para estar al tanto de más novedades.

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Limites de las Tarjetas de Debito y Credito al 22 de Noviembre de 2024

 

Gerencia de Operaciones Internacionales Modificar el Reglamento para la Administración de Las Reservas Internacionales

El Directorio del Banco Central de Bolivia emitió una resolución que permite vender el oro de las reservas del país y que bajen semestralmente del nivel de las 22 toneladas que establece la ley, lo que demostraría que la crisis financiera se agrava; dos directores de esa entidad presentaron su renuncia ante estos hechos.

El BCB emitió la resolución 148/2024 que señala que esa entidad “deberá mantener un mínimo de 22 toneladas de reservas de oro computable semestralmente el 5 de mayo y 5 de noviembre de cada gestión”.

Ello quiere decir que el ente emisor puede ahora vender oro por debajo de esas 22 toneladas, siempre que sean repuestas al final del semestre, que se computa entre mayo y noviembre. Teóricamente, el BCB, después de vender oro, tendría que comprar el metal para recuperar las 22 toneladas.

“El BCB podría haber reducido sus reservas de oro a niveles que preocupan y que aparentemente no cumplirían con esta norma”, señaló el economista José Gabriel Espinoza a Brújula Digital respecto de la Resolución (adjunta).

Según Espinoza, exdirector del BCB, las 22 toneladas de oro que deben estar en manos del BCB son una “barrera psicológica” para la población, que entiende que la institución debe mantener dicha cantidad en todo momento. La Ley 1503, en su artículo 9, establece la obligatoriedad de que el BCB mantenga un mínimo de 22 toneladas de oro.

Espinoza dijo que “las recientes renuncias de altos funcionarios del Banco Central, como Gabriel Herbas y el exdirector Fernando Ferrufino, estarían relacionadas con este contexto de presión sobre las reservas de oro”.

Esas renuncias, según Espinoza, podrían estar motivadas por el riesgo de enfrentar sanciones legales y administrativas si la ley no se cumple. “Es posible que los directores hayan considerado prudente retirarse para evitar asumir este riesgo”, comentó.

Según Espinoza, bajar la tenencia de oro por debajo de las 22 toneladas podría implicar “un riesgo regulatorio”, con posibilidades de posibles juicios. “La ley es clara: establece que el Banco Central debe mantener estas 22 toneladas ‘de manera permanente’, no computables semestralmente. Si no se cumple la ley habría una responsabilidad administrativa tanto del directorio como de la gerencia de transacciones internacionales del BCB, que podrían enfrentar procesos por daño económico e incumplimiento de funciones”, agregó.

Agregó que es “es muy probable que Bolivia ya no cuente con 22 toneladas de oro en sus reservas internacionales, lo cual también limita la disponibilidad de dólares en el país”.

La Ley 1503 fue aprobada de manera polémica en mayo de 2023 cuando el Banco Central tenía unas 42,5 toneladas de oro en reservas y aprobó que se pudieran vender 20,5 de ellas, manteniendo la barrera de 22 toneladas en todo momento.

Consultado si esta resolución del BCB estaría indicando un agravamiento de la situación financiera del país, Espinoza dijo que ello es posible y puso como ejemplo que la escasez de combustibles se debe a esa falta de liquidez y no a los boqueos organizados por Evo Morales en Cochabamba y otros dos departamentos del país.

Explicó que las rutas principales por las que ingresa el combustible, como Desaguadero y Tambo Quemado en el occidente del país, y Yacuiba o Bermejo, en el sur, no fueron bloqueadas en ningún momento, por lo que la falta de suministro se debe a problemas de pago y no a bloqueos.

Por eso, dijo, “estamos ante una problemática de pagos que se está tratando de resolver mediante la venta de oro, probablemente desde el 5 de noviembre, con la intención de alcanzar nuevamente las 22 toneladas para el próximo 5 de mayo de 2025”, sostuvo.

Añadió que que resulta “muy poco probable o difícil de creer” que la institución logre reponer las 22 toneladas necesarias en el corto plazo, ya que actualmente vende más oro del que logra comprar.

Comercios restringido para compras en internet o presenciales en el exterior con tarjetas de debito de Bolivia

 

ASFI niega hackeo su sistema informático y asegura que los datos financieros están seguros

 El 21 de octubre, la cuenta en X de Hacking Bolivia reportó un supuesto hackeo. Algunos analistas se quejaron porque no pudieron acceder a información de la institución

Al respecto, la Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero (ASFI) salió al cruce de las denuncias y subrayó que “el sitio Web de ASFI no sufrió hackeo y se encuentra activo en la dirección: www.asfi.gob.bo. “.

También aclaró que el sitio web de ASFI contiene información estadística y de carácter público, por lo tanto, no se afecta al sistema financiero.

“Es importante señalar que se está realizando la implementación de mejoras en la infraestructura tecnológica, con las cuales ASFI busca, no sólo mejorar la atención al consumidor, sino también asegurar que el sistema financiero mantenga su capacidad de respuesta ante las necesidades de los ciudadanos”, explicaron desde la institución.

Que consideran que las denuncias son rumores infundados y más cuando la  “ASFI implementó nuevos mecanismos de control que protegen la integridad, disponibilidad y confidencialidad de la información que es reportada por las entidades supervisadas, por lo cual, en caso de la ocurrencia de un evento de seguridad, no se afectaría al sistema financiero”, destacaron desde la institución.

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