‘Futuro’ encauza planes de largo plazo

La Sociedad Administradora de Fondos de Inversión (SAFI) BNB promueve el fondo mutuo “Futuro Asegurado” que permite a los inversionistas ahorrar para proyectos de largo plazo, como el estudio de los hijos, la compra de una vivienda o la jubilación.

Los interesados en hacer que su dinero tenga un mayor rendimiento a través de este mecanismo solo deben elegir el monto objetivo a alcanzar y el plazo en el cual desean ahorrar, luego de lo cual asesores de la administradora realizarán un estudio para identificar las mejores opciones de inversión para cada cliente.

“Para nosotros es fundamental conocer el perfil financiero del cliente y entender el objetivo que desea alcanzar, porque estamos convencidos de que para cada persona y para cada objetivo existe una alternativa idónea de inversión”, resaltó Mario Patiño, gerente general de la compañía.“Futuro Asegurado” está compuesto por activos financieros de renta fija con una alta calificación de riesgo A2 otorgada por Moody’s Latín América

Calificadora de Riesgo, lo que convierte al fondo en moneda nacional como una opción interesante para el ahorro de renta fija, el cual exige calma, disciplina y tiempo, para lograr así el objetivo trazado, de acuerdo con el gerente de la SAFI.

Los inversores que son parte del fondo cuentan con un seguro de vida, lo que garantiza que cada participante “alcance su meta trazada, según una nota de prensa de la Sociedad Administradora de Fondos de Inversión.

Los nuevos inversionistas que deseen conocer más sobre este fondo pueden acceder al formulario electrónico “Déjanos Contactarte”, disponible en la página web del Grupo BNB (bit.ly/2N9VEnx), a través del cual el cliente podrá dejar sus datos personales para que ejecutivos de la empresa se comuniquen con los interesados.

Video Fortaleza SAFI busca tecnologizar el mercado de valores en el país

Fortaleza SAFI (Sociedad Administradora de Fondos de Inversión) y Caisa (Compañía Americana de Inversiones S.A.) Agencia de Bolsa participaron de la 44.ª Asamblea General y Reunión Anual de la Federación Iberoamericana de Bolsas (FIAB), donde evidenciaron oportunidades para el desarrollo tecnológico del Grupo.

“Buscamos aprovechar la tecnología para configurar programas y crear conciencia financiera en los partici pantes del mercado de valores, además de ayudarlos a establecer sus objetivos financieros”, dijo Andrea López, subgerenta comercial de Inversiones de la Agencia de Bolsa Caisa.

De acuerdo con datos de la entidad, a septiembre de 2017, Fortaleza SAFI administra una cartera de 376 millones de dólares, con una participación de mercado del 14%. Son 18.789 participantes en fondos de inversión abiertos.

“En temas de clientes, estamos en segundo lugar en Fortaleza SAFI, somos tomados en cuenta en el mercado por nuestra habilidad en el manejo y administración de recursos”, manifestó López.

El subgerente de inversiones de Caisa, Carlos Ferrel, reveló que si el mercado de valores crece, también la economía, pero si el mercado bursátil no se desarrolla o se estanca, también pasa lo mismo con la economía del país.

Además, indicaron que Fortaleza SAFI y Caisa Agencia de Bolsa cuentan con un proyecto denominado Construye tu Futuro, que tiene como objetivo crear conciencia financiera en la población.

Rol del mercado de valores en el sistema financiero

La característica principal del mercado de valores es que existe una transferencia directa de recursos entre los que necesitan financiamiento (empresas) y los que tienen excedentes de dinero (inversionista). Como resultado de esta transferencia directa, las condiciones de las operaciones se pactan de manera competitiva y permiten llegar a un precio de mercado, el cual es determinado entre la libre oferta y demanda de valores. En este sentido, el mercado de valores es una parte fundamental del sistema financiero nacional, ya que incrementa las posibilidades de financiamiento e inversión, promoviendo la eficiencia de la asignación de los recursos escasos de la economía hacia diferentes actividades productivas y hacia distintos sectores económicos, y por lo tanto, impulsando el desarrollo económico del país.

Por el plazo de los instrumentos. Es la primera clasificación, definida por el mercado de dinero; que es en el que negocian valores emitidos a plazos menores a un año. Estos valores suelen ser sustitutos del dinero en razón de su elevada liquidez por ser muy fáciles de negociar. El segundo es el mercado de capitales, en el que se negocian valores emitidos a plazos mayores a un año, es decir a mediano y largo plazo. Por lo general, los valores negociados en este mercado tienen mayor riesgo y no son tan líquidos.

Por el tipo de instrumentos. Son dos, el mercado de renta fija, en el que los valores que se transan pagan a su tenedor una tasa de rendimiento fija y preestablecida para su plazo de vigencia. En estos valores, el pago de intereses se fija en el momento de la emisión. Y el otro es el mercado de renta variable, en el que los valores que se transan no tienen preestablecido el rendimiento, por tanto la rentabilidad esperada no es fija desde un inicio y será, en todo caso, resultado de la actividad (empresa, emprendimiento, proyecto) a la cual sea destinada la inversión.

Según el tipo de colocación. Se clasifican en mercados primarios y secundarios. En el mercado primario se ofrecen los valores por primera vez y se coloca (vende la emisión) a los inversionistas a través de los mecanismos de negociación de la bolsa.

Los valores se negocian en mercado secundario después de haberse colocado; podríamos decir que son valores de segunda mano. La negociación en Bolsa y los demás mecanismos de negociación centralizada constituyen por excelencia un mercado secundario.

Mercado
Características de los participantes



Solo existen dos maneras de participar en el mercado de valores.

Como emisor. Las empresas deben ser formales, transparentar su información y someterse a condiciones de información más severas. Las que deseen emitir valores, deberán contar con Estados Financieros auditados. Asimismo, las emisoras deberán tener la capacidad de generar periódicamente información financiera, además de contar con el potencial de gestionar información relevante de la empresa e informarla oportunamente a la Bolsa. En el mercado de valores, estas pueden obtener condiciones competitivas en relación a tasas de rendimiento, plazos, garantías y otras características.

Como inversionista. Existen dos maneras de invertir: individual o colectivamente. Este último caso se produce cuando la persona invierte su dinero en un Fondo de Inversión, administrado por cualquiera de las Sociedades Administradoras de Fondos de Inversión (SAFIs), que reúnen dinero de varios aportantes individuales y lo invierten en una cartera de valores bajo el principio de diversificación.

Fondos de Inversión suman 73.700 partícipes en Bolivia

La participación en los Fondos de Inversión abiertos llegó a sumar 73.700 personas en el país, lo que confirma el crecimiento de esta industria financiera, fiscalizada por la Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero (ASFI).

“Al 17 de agosto, suman 73.700 participantes en los fondos abiertos. A la industria, este año han ingresado 4.500 nuevas personas. En 2015 entraron 6.800 nuevos partícipes”, destacó Mauricio Dupleich, gerente comercial de la Sociedad Administradora de Fondos de Inversión Fortaleza SAFI.

El ejecutivo destacó que del total de participaciones, 16.600 han preferido las opciones de Fortaleza SAFI. En lo que va del año, 1.700 han elegido la instición. La gestión pasada se sumaron 3.600, que dan la buena nota al crecimiento de los fondos de inversión abiertos y cerrados en el país.

Crecimiento en 2016
Hasta la fecha, este mecanismo financiero, administrado por siete sociedades administradoras en el país, ha crecido un 24%, llegando a alcanzar a una cifra de $us 2.692 millones, con la expectativa de un mayor aumento a futuro.

“La industria de fondos de inversión en Bolivia ya alcanzó la cifra de $us 2.692 millones, que es un récord, porque es el máximo histórico que ha alcanzado”, dijo Dupleich.

Este crecimiento, se explica primero porque la industria de fondos cerrados se ha enfocado en financiar a empresas, a través de diferentes valores privados (pagarés y letras), que ha funcionado muy bien, tanto que otras Safis (sociedades administradoras) nuevas han entrado al mercado.

Importancia en el mercado

Hasta ahora los fondos abiertos llegaron a $us 1.300 millones, impulsados por siete Safis, la mayoría ligada a grupos bancarios. De ese monto, Fortaleza SAFI está administrando $us 252 millones (hasta el 17 de agosto), lo que la posiciona en la tercera SAFI en el mercado nacional.

Dupleich acentuó que en los últimos años, Fortaleza SAFI tuviera un importante crecimiento en el sector, debido al trabajo de educación y concienciación de personas, sobre la importancia de ahorrar e invertir, principalmente en fondos de inversión. “Crear esa cultura de invertir está dando sus frutos”, añadió

Concienciación financiera Lanzan programa 'Construye tu futuro'

Con el fin de enseñar y motivar a la población respecto a la buena administración de su dinero, Fortaleza SAFI y Caisa Agencia de Bolsa, inauguraron su programa de concienciación financiera "Construye tu Futuro". Este programa se convierte en una de las iniciativas más importantes a desarrollar por parte de las empresas organizadoras, durante la presente y próxima gestión, mismo que tendrá un impacto a nivel nacional.

"Todos buscamos lograr un mejor futuro financiero, la respuesta está en ir creando hábitos financieros como el ahorro y la inversión constante, una correcta planificación en base a objetivos de vida y otros, para alcanzar las metas trazadas, como un viaje familiar, la puesta en marcha de un negocio, la educación superior de los hijos y porque no, un complemento a la jubilación que permitirá que gocemos de tranquilidad en el futuro”, explicó Mauricio Dupleich, gerente comercial de Fortaleza SAFI.

El programa se desarrollará en ciudades como La Paz, Cochabamba, Santa Cruz, El Alto y Tarija.

INAUGURACIÓN Fortaleza SAFI S.A. y CAISA

"Construye tu futuro” se llama el programa que las empresas Fortaleza SAFI y CAISA Agencia de Bolsa iniciaron de manera exitosa en el Centro Empresarial de la CAINCO Chuquisaca, con el Primer Seminario de Concientización Financiera.

En esta oportunidad, el expositor internacional Pedro Cabrera habló sobre la importancia de comprender las claves de las finanzas personales, cómo hacer un plan financiero en base a objetivos y momentos de vida, diversas formas de elaborar presupuestos familiares y personales, entre otros interesantes temas.

También se mostró a los asistentes diversas herramientas para pasar del ahorro a la inversión mediante el buen manejo de sus finanzas.

SAFI Unión comienza a pagar la Renta Dignidad

La Sociedad Administradora de Fondos de Inversión (SAFI Unión), dependiente del estatal Banco Unión, comenzó ayer a pagar la Renta Dignidad, en reemplazo de La Vitalicia y Bisa SAFI, cuyos contratos fenecieron el domingo 31 de enero, informó el viceministro de Pensiones y Servicios Financieros, Mario Guillén.

Guillén explicó que aunque cambió la administración del pago de la Renta Dignidad, los puntos de cancelación continúan siendo los mismos 1.200 que funcionaban hasta la fecha.

"La Renta Dignidad ya está pagando (SAFI Unión). Es lo mismo, en los 1.200 puntos que tenemos, no cambió nada de eso", informó.

Según el Presupuesto General del Estado 2016, el pago de la Renta Dignidad demandó una inversión de Bs 16.399 millones, entre 2008 y 2015, y se benefició a más de 6,7 millones de adultos mayores de 60 años de edad.

Safi Unión pagará la renta dignidad

La gerente general del Banco Unión, Marcia Villarroel, informó que la Sociedad Administradora de Fondos de Inversión (SAFI Unión) está lista para pagar la Renta Dignidad o Bono Universal de Vejez, en reemplazo de La Vitalicia y Bisa SAFI, cuyo contrato vence el próximo 31 de enero. En una conferencia de prensa, Villarroel explicó que se alista la infraestructura necesaria para comenzar a pagar, en condiciones beneficiosas para todos los adultos mayores. "SAFI Unión es la que se va a encargar del pago. Estamos trabajando y preparándonos con personal y con toda la infraestructura necesaria para que esto sea algo que beneficie a todas las personas y que sean atendidas con mayor calidad. Estamos trabajando, esperamos que ya se lance pronto. Ya está lista la SAFI Unión", remarcó. A partir del 1 de febrero de este año, el pago de la Renta Dignidad será administrado por la APS, a través de la estatal SAFI Unión, de acuerdo a fuentes oficiales./ ABI

SAFI Unión acoge a inversionistas con depósitos desde Bs. 500

Una atractiva y accesible opción de invertir con montos reducidos y obtener intereses por encima de otras posibilidades financieras está ofreciendo SAFI Unión. Bajo estos conceptos, tiene en operación el Fondo Xtravalor (fondo abierto), que es el único de su género en el mercado, y acoge a inversionistas con depósitos iniciales de sólo Bs 500, producto con una gran aceptación entre las personas que buscan otras perspectivas para hacer rendir sus ahorros.

Según los datos de septiembre de este año, comenta Diego Suárez, gerente de negocios de la entidad, la rentabilidad de este fondo fue de 2,32% a 30 días; 3,32% a 180 días y de 3,13% a 360 días.

"Es una solución muy interesante para las personas que buscan una mejor rentabilidad de sus ahorros al margen de los Depósitos a Plazo Fijo o las Cajas de Ahorro ya que la rentabilidad de este fondo es realmente competitiva", dijo el ejecutivo.

SAFI Unión también ha reducido el tiempo mínimo de la permanencia de la inversión de los participantes, de 360 días a 90 días, es decir que los inversionistas pueden retirar su inversión sólo tres meses después de haberla efectuado y no tener su dinero inmovilizado innecesariamente. Este tiempo de permanencia mínima es por depósito, vale decir que el inversionista puede hacer infinidad de depósitos y cada uno de ellos tendrá una permanencia mínima de 3 meses.

“Este fondo está orientado a personas naturales que buscan una buena rentabilidad y diversificación de su dinero y a empresas que tienen excedentes de recursos en Bolivianos que desean rentabilizar, pero que requieren a la vez tener movimientos en máximo tres meses", dijo Suárez.

Con una cartera superior a los 100 millones de Bolivianos, en este Fondo, la entidad efectúa el 75% de las inversiones de los recursos de este fondo en instrumentos con calificación de riesgo AAA, AA1, AA2 y AA3, principalmente. El 87% de las inversiones se realizan en el mercado de valores nacional.

SAFI Unión cuenta con una oferta amplia de fondos de inversión con diferentes enfoques y rentabilidades, tanto para personas naturales como empresas de diverso tamaño. Sus Fondos son en Bolivianos como en dólares y son de corto, mediano y largo plazo.

SAFI Unión destaca incremento de fondos

El incremento de acceso a fondos de inversiones y fondos de garantías de parte de las Pequeñas y Medianas Empresas (PyMES) en la SAFI Unión a casi dos años del lanzamiento de la banca en Sucre, muestra el crecimiento de emprendimientos en la ciudad, según revela un informe otorgado ayer por la entidad.

Hasta mayo de este año, se tiene un crecimiento acumulado en inversión del 20%, mientras en el último año y medio de trabajo, los fondos de garantías para PyMES generaron una cartera de Bs 12 a 15 millones, informó el gerente General de SAFI Unión, José Antonio Cortez.

Asimismo, se anunció que se lanzarán dos nuevos fondos de inversiones denominados el Fondo Global que será en dólares y el Fondo Activo, en bolivianos.

Dos nuevos fondos para inversionistas

La Sociedad Administradora de Fondos de Inversión (SAFI) Unión lanza al mercado dos nuevos Fondos de Inversión de largo plazo en dólares y bolivianos, con atractivas tasas de interés para los inversionistas que deciden ser participantes de los fondos de la entidad. Éstos se suman a otros cinco fondos abiertos y cerrados que administra la entidad.
Se trata del Fondo Activo Unión de largo plazo en bolivianos y el Fondo Global Unión, también de largo plazo, pero en dólares. En el Fondo Activo Unión el monto mínimo para abrir una cuenta de inversión es de mil bolivianos, el tiempo mínimo de permanencia de la inversión es de 180 días y la comisión anual de administración es de 1%. En el Fondo Global Unión el monto mínimo para abrir una cuenta e inversión es de 100 dólares y tiene el mismo requisito referido al tiempo mínimo de permanencia de la inversión en el fondo y la misma comisión de administración.
Los inversionistas podrán ser beneficiados con un rendimiento de su dinero más atractivo que otras opciones en el sistema bancario, contar con información constante sobre su inversión, tener el riesgo controlado gracias a la diversificación de la inversión.
A esto se suman beneficios operativos como disponibilidad inmediata de fondos a nivel nacional, rendimientos capitalizables diariamente; asimismo, el ITF se aplica sólo en los retiros en las cuentas en moneda extranjera y con saldos mayores a 2.000 dólares. Por otro lado, el inversionista puede ser atendido en todas las agencias del Banco Unión a nivel nacional, ventaja que no tienen otras SAFI.
Los nuevos fondos se unen a los Fondos Extra Valor Unión (de mediano plazo en bolivianos), Fondo Mutuo Unión (mediano plazo en dólares) y Fondo Dinero Unión (de corto plazo en bolivianos). Además, SAFI Unión administra dos fondos de inversión cerrados: el Fondo ProPyME Unión y el Fondo ProQuinua Unión.
Las calificaciones de riesgo de los fondos que administra SAFI Unión son las siguientes: Fondo Dinero Unión AA1, Fondo Mutuo Unión AA1, Fondo Xtravalor Unión AA3, Fondo Activo Unión A2, Fondo Global Unión A2, Fondo Pro Quinua Unión AA3 y Fondo ProPyme Unión AA2.

SAFI Unión implementa dos nuevos fondos de inversión

SAFI Unión puso a disposición del mercado financiero nacional dos nuevos fondos de inversión de largo plazo en moneda nacional y estadounidense, con tasas atractivas para inversionistas que opten por nuevas alternativas para sus recursos en el mercado financiero.

La puesta en marcha de las dos propuestas se suma a los cinco fondos, abiertos y cerrados que administra la entidad convirtiéndola en una de las sociedades administradoras de Fondos de Inversión más dinámica.

PRODUCTOS

El Fondo Activo Unión de Largo Plazo en Bolivianos y el Fondo Global Unión, también de largo plazo, en dólares, son los productos puestas a disposición del público. El primero exige un monto mínimo para abrir una cuenta de inversión, de Bs 1.000 y el tiempo mínimo de permanencia del capital es de 180 días, y la comisión anual de la administración es de 1 por ciento; mientras tanto para el segundo, el monto mínimo es de 100 dólares y tiene las mismas características del primero.

INVERSIONES

“Estos dos fondos representan para nosotros un paso más en el abanico de inversiones que estamos ofreciendo”, informó Diego Suárez, gerente nacional de Negocios de SAFI Unión.

La entidad señala que los beneficios para el inversionista son contar con un rendimiento de su dinero más atractivo que otras opciones del sistema financiero; también contar con información constante sobre su inversión y controlar los riesgos por la diversificación de la inversión.

A esos se suman los beneficios operativos, como disponibilidad inmediata de fondos a nivel nacional, rendimientos capitalizables diariamente, asimismo el ITF (Impuesto a la Transacción Financiera) se aplica sólo en los retiros en las cuentas en moneda nacional y extranjera.

CIFRAS

Según datos institucionales, SAFI Unión cuenta actualmente con 6.000 clientes y 7 fondos de inversión: 5 abiertos y 2 cerrados.

Actualmente, SAFI Unión ocupa la cuarta posición en la participación de mercado y administra poco más de 200 millones de dólares, en cartera de inversiones.

DATOS

- El primer fondo exige un monto mínimo para abrir una cuenta de Bs 1.000 y un tiempo mínimo de permanencia del capital de 180 días. La comisión anual de la administración es de 1 por ciento

- Para el segundo fondo el monto mínimo es de $us 100 dólares y tiene las mismas características que el primero.

- SAFI Unión ocupa la cuarta posición en el mercado y administra poco más de $us 200 millones en cartera de inversiones.

Un fondo de SAFI Unión da garantías a empresarios

Como parte de su política de apoyo al sector productivo y a la integración nacional, SAFI Unión S.A. creó el Fondo de Inversión Cerrado ProPyme Unión, el cual otorga a las micro, pequeñas y medianas empresas (MiPyME) garantías de hasta el 50% del financiamiento que éstas solicitan a alguna entidad financiera.
Según una nota de prensa de la entidad, se trata del primer fondo de garantías en Bolivia, el cual otorga avales tanto para capital de inversión como para capital de operación y apoya los tres sectores medulares de la economía (producción, comercio y servicios).
A la fecha, este fondo ha otorgado garantías a más de 1.200 MiPyME de los nueve departamentos, con lo cual hay una mayor generación de empleos directos e indirectos, más producción, mejores condiciones de vida y un impacto directo en la economía.
Las MiPyME se han convertido en un pilar económico para el desarrollo del país y una fuente de generación de empleos.
Sin embargo, este segmento tiene un problema crucial de acceso al financiamiento, debido a que, en el sistema financiero, se percibe que tiene un elevado riesgo a la hora de concederle créditos, por lo cual la exigencia de garantías y de cobertura crediticia es muchas veces inaccesible para estos emprendedores.
Es por esta razón que la entidad del mercado de valores SAFI Unión ha estructurado el Fondo ProPyme Unión, un Fondo de Inversión Cerrado, cuya finalidad es la de otorgar garantías a los préstamos que las MiPyME solicitan en las entidades del sistema financiero.

Fortaleza SAFI enseña sobre el Fondo de Inversión Abierto

Fortaleza SAFI da a conocer a la población la ventaja de hacer trabajar sus ahorros en un Fondo de Inversión Abierto
Un Fondo de Inversión Abierto es un instrumento financiero con el que se puede acceder al mercado de valores para hacer crecer los ahorros.
Una SAFI agrupa el dinero de muchos inversores para formar un patrimonio autónomo administrado por ella, con el fin de obtener la mayor rentabilidad posible.
Un inversionista al invertir sus ahorros en fondos de inversión abiertos adquiere un número de cuotas de participación que representa su derecho propietario del Fondo.
Este patrimonio autónomo es invertido en distintos títulos valores de oferta pública como DPF de bancos, títulos públicos, bonos y otros activos nacionales e internacionales, conformando así el portafolio del Fondo de Inversión.
Este portafolio es administrado por un equipo de profesionales altamente calificados que lo gestionan y administran cada día para calcular cuáles son todas las ganancias netas obtenidas, que posteriormente son distribuidas de forma proporcional entre todos los participantes del Fondo, de acuerdo con el monto invertido por cada uno de ellos. En un Fondo de Inversión Abierto la unión hace la fuerza.

Las ventajas
Diversificación de inversiones, rentabilidad, flexibilidad y liquidez inmediata, ventajas impositivas, información y transparencia.
El inversor puede acceder en todo momento a reportes con información valiosa de las inversiones realizadas en su Fondo de Inversión Abierto.
En suma, los Fondos de Inversión Abiertos de Fortaleza SAFI son una nueva forma de ahorro que otorga a los ahorristas la posibilidad de generar mayor rentabilidad por su dinero a través de la inversión.

BNB es líder en fondos de inversión

BNB SAFI, con una cartera de inversiones superior a los $us 230 millones, fue reconocida esta semana como la administradora de fondos “número uno en Bolivia”, tras una investigación cualitativa y cuantitativa efectuada por el semanario Nueva Economía.

La empresa informó a través de una nota de prensa que la SAFI del Banco Nacional de Bolivia (BNB) tiene una participación de mercado de más del 27% en fondos de inversión abiertos siendo la Sociedad Administradora de Fondos de Inversión (SAFI) “más grande de Bolivia”.

En la actualidad, la empresa administra seis fondos que ofrecen a los inversionistas una amplia gama de alternativas en productos. La entidad oferta fondos líquidos en moneda nacional y extranjera, los cuales tienen un horizonte de inversión de corto plazo, “un rendimiento discreto” y disponibilidad de liquidez inmediata e ilimitada. Estos fondos se orientan principalmente a personas jurídicas y naturales que tienen exceso de liquidez temporales. Además cuenta con fondos conservadores que tienen una inversión de mediano plazo, un rendimiento atractivo y disponibilidad de liquidez limitada.

A ellos se suman, los fondos en moneda nacional con una inversión a mediano plazo. Estas inversiones tienen una renta variable en el mercado interno y externo, moderado nivel de riesgo y un alto rendimiento. También está el fondo internacional en moneda extranjera con una inversión a largo plazo e inversiones en mercados internacionales.

La compañía tiene vigente desde 2012 una plataforma tecnológica SAFI BNB Net+ que ofrece una serie de servicios transaccionales para la compra y rescate de cuotas de los fondos de inversión.

Fortaleza SAFI Fondo capta 350 millones de bolivianos para pymes

La institución financiera Fortaleza SAFI captó 350 millones de bolivianos de financiamiento en la Bolsa Boliviana de Valores (BBV) para apoyar a las pequeñas y medianas empresas (pymes).
El Fondo de Inversión Cerrado PYME II logró ese monto a un valor nominal de 100 mil bolivianos a un plazo de 10 años.
Este fondo tiene un plazo de colocación de 270 días, que fueron computables desde el pasado 4 de abril y hasta la fecha colocó 281,4 millones de bolivianos, lo que representa el 80% del total de la emisión.
Su objetivo principal es invertir por cuenta y riesgo de los participantes, en especial, en operaciones de adquisición de acreencias comerciales (cuentas por cobrar) de pequeñas y medianas empresas por la venta de bienes y servicios realizados a crédito a las grandes empresas.
En este contexto, el fondo fomentará la incorporación efectiva de pequeñas y medianas empresas al proceso productivo y promoverá el desarrollo económico al proveer recursos para capital de trabajo en estas unidades económicas.
La forma de canalizar los recursos se da a través de una relación con las grandes empresas y el acceso a sus proveedores para invertir en la adquisición de estas acreencias comerciales.
De esta forma, pretende ligar la brecha existente entre los demandante de recursos (pymes) y los ofertantes de recursos (inversionistas).
La bolsa de valores de esta manera se convierte en una alternativa de recursos para este tipo de empresas.

SAFI Unión fue presentada para apoyar el negocio de inversionistas

La SAFI Unión S.A que es una sociedad administradora de fondos de inversión, es filial del Banco Unión, constituida en Bolivia en abril del año 2000, con el objeto de administrar y asesorar fondos de inversión en Bolivia de acuerdo a la normativa legal vigente.

La autorización de funcionamiento de SAFI Unión S.A fue emitida por la Superintendencia de Pensiones, Valores y Seguros de Bolivia mediante una Resolución Administrativa.

La presentación de la SAFI Unión se realizó anoche en ambientes del Hotel Edén en medio de una expectativa donde el gerente general José Antonio Cortes y el gerente de negocios, Diego Suárez Solares, explicaron la política de trabajo que inician con el lanzamiento en Oruro de la banca de inversión.

A la vez presentaron sus dos alas de negocio, la primera de inversión vía bolsa de valores a través de títulos bursátiles para otorgar o conseguir un mayor rendimiento en relación al ahorro tradicional y ese rendimiento poder pagar o que ganen los clientes o inversionistas.

Dentro estos negocios surgen tres fondos de inversión que son los que se presentaron para ofrecer a los interesados y el otro negocio que es de fondos cerrados al que apoyan desde el escritorio con diferentes tipos de iniciativas o de negocios que pueda tener el empresario.

"En este momento nosotros tenemos como un fondo cerrado llamado pro quinua que sirve para financiar en forma directa a los beneficiarios y exportadores de quinua, es un fondo que causó un gran impacto en la economía boliviana, especialmente en la exportación de quinua y logró un impacto social para mejorar las condiciones de vida de los dos sectores", explicó Suárez.

El otro fondo de inversión es el Pro Pyme Unión, el primero en Bolivia que sirve para brindar garantías a empresarios o a pequeñas y microempresas que buscan un financiamiento y no pueden, pero que se ven cortos de garantía, por lo que ofrecen una garantía del 50 por ciento al banco para que se sientan cómodos trabajando y el banco pueda trabajar con estas Pymes y otorgarles financiamiento.

Otro fondo que se encuentra en plena colocación en el mercado, es el primer eslabón quinuero que se llama agro quinua y así ingresarán al rol de banca de inversión desarrollando distintas alternativas y es así como se irá con un fondo castañero, eléctrico y continuarán desarrollando distintos tipos de fondos.

"Porque no hablar de un fondo minero en algún momento, o hablar de un fondo que pueda ayudar, coadyuvar y empujar la economía orureña, básicamente para eso es el lanzamiento y es por eso que invitamos a empresarios para que conozcan nuestro trabajo", manifestó.

SAFI Mercantil Santa Cruz incentiva inversión a través de los "Maxisorteos"

La Administradora de Fondos de Inversión (SAFI) Mercantil Santa Cruz (MSC), incentiva la inversión a través de la campaña denominada "Maxisorteos", que consiste en premiar a los clientes que tengan mayor dinero ahorrado.

Nieves Yugar Yugar fue la acreedora del premio de SAFI Mercantil en lo que corresponde al segundo sorteo, de los tres que se realizan en cada departamento dentro de la campaña 2012 "Maxisorteos".

Nieves Yugar Yugar ponderó la iniciativa porque motiva a la inversión y explicó que fue ganadora del segundo premio que consiste en una tablet Android de 7 pulgadas.

Señaló que ella tiene su cuenta desde hace cinco años, y confía en SAFI Mercantil para ahorrar su dinero.

En tanto, el ejecutivo de Cuentas de SAFI Mercantil, Gustavo Jorge Barrios, indicó que la campaña "Maxisorteos" comenzó en noviembre con el propósito de incentivar a los clientes al ahorro de inversión, además también se piensa atraer más clientes.

Mencionó que en el primer sorteo se entregó una filmadora y ahora una computadora tablet, para finales de febrero se piensa tener el último sorteo del premio mayor que consiste en un crucero por el Caribe para dos personas. Explicó que todas las personas que tengan sus cuentas con un mínimo de 500 dólares en el Fondo de Inversión de SAFI Mercantil pueden participar en los sorteos, indicó que mientras más cantidad de depósitos se tenga existe mayor número de oportunidades para ganar.

Manifestó que en el segundo sorteo se tuvo la participación de aproximadamente 400 personas.

SAFI Mercantil Santa Cruz ofrece cuotas

El Fondo de Inversión Cerrado Estratégico, administrado por SAFI Mercantil Santa Cruz, acudió a la Bolsa Boliviana de Valores para realizar la colocación de las “Cuotas de participación MSC Estratégico FIC” por un monto de $us 20 millones y un valor nominal de $us 10 mil.

A través de un comunicado de prensa, la Bolsa Boliviana de Valores informó que este Fondo de Inversión Cerrado Estratégico tiene un plazo de colocación de 270 días computables (a partir del 10 de agosto de 2012). A la fecha, colocó el equivalente a $us 3.010.000.

La calificación de riesgo para esta operación es de A3 y fue otorgada por AESA Ratings, calificadora de Riesgo asociada a FitchRatings. La categorización de la calificación corresponde a aquellos Fondos cuya cartera de inversiones está concentrada en valores, bienes y demás activos, con un grado medio de calidad y su administración es buena. Respecto al numeral 3, explican que significa que la cuota del Fondo se encuentra en el nivel más bajo de la calificación asignada.

El objeto principal del Fondo es convertirse en una nueva opción de inversión que buscará otorgar a sus participantes un rendimiento atractivo en el largo plazo, mediante la combinación de inversiones en valores de oferta pública, en mercados de valores locales y del exterior; así como valores de oferta privada, emitidos por sociedades comerciales pertenecientes a sectores estratégicos de la economía nacional.

Entre estos sectores están la construcción, industria manufacturera, servicios y comercio, agroindustrial y financiero.

Conozca alternativas sobre financiamiento

Este 22 de mayo, en las instalaciones de la Cámara de Industria, Comercio, Servicios y Turismo de Santa Cruz (Cainco), se realizará la Conferencia Nuevas Alternativas para el Financiamiento, que estará a cargo de ejecutivos expertos de Santa Cruz Investments SAFI S.A., que son parte grupo del Fondo Financiero Fassil. A partir de las 9 de la mañana y por espacio de una hora se brindará información de alternativas de financiamiento que posibiliten a la comunidad empresarial cubrir sus necesidades de capital de inversiones y de trabajo. Uno de los aspectos que hace atractivo este encuentro es la posibilidad de atender a los interesados en estas nuevas alternativas de financiamiento en reuniones personalizadas, para poder despejar las dudas y ayudar al desarrollo.