Los sistemas de control de riesgos de los visual trader permiten a las entidades establecer una política de gestión de riesgos, basada en la composición de la cartera y el efectivo en cuenta de cada cliente.
Sus principales características son: los perfiles de usuario, la monitorización y actualización de carteras y saldos en tiempo real, el crédito, las validaciones de venta a corto y compra al descubierto, la gestión de órdenes rechazadas en base a criterios establecidos y las excepciones.
Perfil de usuario
En esta parte se ubican el trader, a través del cual se pueden monitorizar ciertas cuentas y operar con ellas; y el gestor de riesgos, donde se pueden realizar modificaciones en la configuración de módulos y en las propiedades de las cuentas (saldo y cartera).
Monitorización y actualización
La monitorización y actualización de carteras y saldos en tiempo real coadyuva a que, en cada evento procesado, los sistemas mantienen actualizados los saldos y carteras para que los usuarios puedan conocer en todo momento el estado de cada cuenta.
Los gestores de riesgos pueden actualizar el estado de cualquier cuenta en una sesión (ingreso/retirada de efectivo, modificación de la composición de la cartera.
Crédito
En los sistemas de control de riesgo de los visual trader se puede asignar un crédito a cada cuenta según los criterios de la sociedad, en base al valor definido por el gestor de riesgos y al valor calculado en base a saldo en cuenta, a la valoración de la cartera, a las plantillas de apalancamiento por saldo y a la valoración de cartera en la cuenta, y finalmente en base al crédito máximo (límite duro que no se puede superar aunque el patrimonio del cliente aplicando los factores de apalancamiento sea superior).
Validaciones de venta
Las validaciones de venta a corto y compra al descubierto permiten definir valores diferentes para las compras y las ventas y limitar la venta de títulos si éstos no están disponibles en cartera. Asimismo, mediante ellas se puede fijar los límites de la compra de títulos si no hay suficiente capacidad de compra. Si se permite la venta en corto, se puede definir que el efectivo de la venta sea inferior a la capacidad de compra.
Gestión de órdenes rechazadas
La gestión de órdenes rechazadas en base a criterios establecidos posibilita que los rechazos sean supervisados por un operador que decida si reenvia el rechazo al cliente o relanza una orden.
Excepciones
En los sistemas de control de riesgo en un visual trader se pueden configurar una serie de excepciones a nivel de trader y de cuenta; ninguna orden del usuario pasa por módulo de gestión de riesgos, ciertos códigos de cuenta no se validan, no se actualizan los contadores de efectivo y cartera y no se hacen validaciones de venta en corto ni de saldo.
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